E科技公司為一家專注跨境支付解決方案的科技企業(yè)，在未充分履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的情況下，其支付通道被犯罪團(tuán)伙用于結(jié)算網(wǎng)絡(luò)賭博資金，累計(jì)涉及金額逾8000萬(wàn)元。經(jīng)偵查，該公司雖未直接參與上游犯罪，但因系統(tǒng)風(fēng)控缺失、審核機(jī)制流于形式，客觀上為洗錢活動(dòng)提供了便利，涉嫌構(gòu)成單位洗錢罪。

檢察機(jī)關(guān)審查后認(rèn)為，該公司行為已觸犯《刑法》第一百九十一條，但考慮到其主觀上無(wú)積極協(xié)助洗錢的故意，且實(shí)際控制人主動(dòng)投案、全面配合調(diào)查，具備啟動(dòng)企業(yè)合規(guī)整改的條件。

二、合規(guī)整改的核心舉措

1.制度重建：構(gòu)建全流程合規(guī)體系

制定《反洗錢內(nèi)部控制制度》《客戶身份識(shí)別操作規(guī)程》等12項(xiàng)專項(xiàng)制度

設(shè)立獨(dú)立合規(guī)部門，直接向董事會(huì)匯報(bào)

建立“業(yè)務(wù)—風(fēng)控—合規(guī)”三線防御機(jī)制

2.技術(shù)升級(jí)：打造智能監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

部署AI驅(qū)動(dòng)的資金流向追蹤模塊

實(shí)現(xiàn)對(duì)高頻、分散、快進(jìn)快出等異常交易的自動(dòng)識(shí)別與攔截

完成與中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的數(shù)據(jù)直連

3.人員管理：強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)

全員簽署合規(guī)承諾書，納入績(jī)效考核

開(kāi)展季度反洗錢專題培訓(xùn)，累計(jì)培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)超150小時(shí)

對(duì)關(guān)鍵崗位人員實(shí)施背景審查與定期輪崗

三、不起訴的法律依據(jù)與司法邏輯

檢察機(jī)關(guān)最終作出合規(guī)不起訴決定，主要基于以下幾點(diǎn)：

主觀要件不成立?：無(wú)證據(jù)證明公司高層“知道或應(yīng)當(dāng)知道”資金來(lái)源于犯罪活動(dòng)；

整改真實(shí)有效?：在6個(gè)月考察期內(nèi)，系統(tǒng)成功預(yù)警并攔截可疑交易53筆，整改成果經(jīng)第三方評(píng)估合格；

積極配合追贓?：主動(dòng)提交全部交易日志，協(xié)助追回涉案資金6200萬(wàn)元；

符合法定從寬情節(jié)?：依據(jù)《關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十條，行為人認(rèn)罪悔罪、積極配合追繳犯罪所得的，可依法不起訴或免予刑事處罰。

四、案件的示范意義

對(duì)科技企業(yè)的啟示

合規(guī)不是成本，而是生存底線。技術(shù)平臺(tái)一旦被用于非法資金流轉(zhuǎn)，將面臨刑事追責(zé)；

“不知情”不再絕對(duì)免責(zé)，企業(yè)需證明已盡到合理注意義務(wù)；主動(dòng)整改、及時(shí)報(bào)告，是爭(zhēng)取司法寬待的關(guān)鍵。

對(duì)司法實(shí)踐的價(jià)值

本案體現(xiàn)了“辦理一案、治理一片”的治理效能，為類似單位涉洗錢案件提供了“合規(guī)換不起訴”的可復(fù)制路徑，推動(dòng)企業(yè)從“被動(dòng)防御”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)防控”。

關(guān)鍵詞

企業(yè)合規(guī)不起訴；?單位洗錢罪整改；?反洗錢合規(guī)體系建設(shè)；?

第三方監(jiān)督評(píng)估?；涉案企業(yè)合規(guī)考察；?科技公司風(fēng)控升級(jí)?

AI交易監(jiān)測(cè)模型；合規(guī)換不起訴案例；?支付通道風(fēng)險(xiǎn)防控?

董事會(huì)直管合規(guī)部門；

本文作者?

林智敏律師，廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所合伙人，中國(guó)刑事辯護(hù)領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)犯罪專家，長(zhǎng)期專注于洗錢罪及其上游犯罪關(guān)聯(lián)性辯護(hù)，憑借卓越的專業(yè)素養(yǎng)和深厚的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在業(yè)內(nèi)樹(shù)立了標(biāo)桿性地位。

林律師深耕洗錢罪辯護(hù)領(lǐng)域，構(gòu)建了以“主觀明知要件的精細(xì)化抗辯”與“上游犯罪事實(shí)的穿透式審查”為核心的獨(dú)特方法論體系。該體系強(qiáng)調(diào)對(duì)案件細(xì)節(jié)的深入剖析，通過(guò)精準(zhǔn)解讀證據(jù)鏈條、資金流向與行為意圖，為當(dāng)事人構(gòu)建邏輯嚴(yán)密、論證充分的辯護(hù)策略，在多起重大復(fù)雜案件中實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵突破。

林律師執(zhí)業(yè)成就斐然，成功代理多起涉及虛擬貨幣交易、跨境資金流轉(zhuǎn)等新型洗錢案件，通過(guò)精準(zhǔn)的法律適用與深入的事實(shí)調(diào)查，為當(dāng)事人爭(zhēng)取了有利的司法結(jié)果。其在“明知”要件的證明標(biāo)準(zhǔn)、“自洗錢”與“他洗錢”行為界分等前沿議題上的實(shí)踐探索，為司法實(shí)務(wù)提供了具有參考價(jià)值的解決方案。其撰寫的多篇專業(yè)文章與案例評(píng)析，因兼具理論深度與實(shí)踐指導(dǎo)意義，被業(yè)內(nèi)廣泛引用，成為處理同類案件的重要參考范本。

憑借嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膱?zhí)業(yè)態(tài)度、精湛的專業(yè)能力和持續(xù)的學(xué)術(shù)輸出，林智敏律師在法律界贏得了高度認(rèn)可。她始終秉持專業(yè)、負(fù)責(zé)、高效的執(zhí)業(yè)理念，致力于為客戶提供精準(zhǔn)、務(wù)實(shí)的法律服務(wù)，助力企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，積極維護(hù)金融秩序與司法公正。其專業(yè)能力和服務(wù)質(zhì)量得到了廣泛認(rèn)可，成為眾多企業(yè)及個(gè)人信賴的法律顧問(wèn)。