案例回顧

2013年，時(shí)年30歲的北京戶籍女子劉某，通過社交場(chǎng)合認(rèn)識(shí)了42歲的東北籍離異男子張某。張某帶著4歲兒子獨(dú)自在京生活。相識(shí)不久后，劉某表現(xiàn)出對(duì)張某及其孩子的關(guān)心體貼，兩人迅速建立戀愛關(guān)系并于同年登記結(jié)婚。

2014—2022年，婚后不久，劉某開始以“辦理經(jīng)濟(jì)適用房資格”“為孩子辦理北京重點(diǎn)學(xué)校入學(xué)”“疏通關(guān)系解決孩子戶口”等理由，頻繁向張某索要大額資金。這些理由恰好擊中了張某作為外來人員、離異父親的核心焦慮。

2023年，十年間，張某先后向劉某轉(zhuǎn)賬、支付現(xiàn)金累計(jì)一百余萬元。然而，所有承諾的事項(xiàng)無一兌現(xiàn)。當(dāng)張某多次追問進(jìn)展時(shí)，劉某或以“正在辦理”搪塞，或指責(zé)張某“不信任自己”。2023年初，張某通過獨(dú)立調(diào)查發(fā)現(xiàn)，劉某所稱的“辦事渠道”根本不存在，所謂“經(jīng)濟(jì)適用房資格”也從未申請(qǐng)。雙方激烈沖突后，于2023年底協(xié)議離婚。

解決方案

面對(duì)十年婚姻積欠的百萬債務(wù)，張某面臨刑事報(bào)案與民事起訴兩條法律路徑的選擇。兩種路徑各有利弊，需根據(jù)證據(jù)情況、時(shí)間成本、執(zhí)行難度綜合考量。

刑事路徑：詐騙罪報(bào)案。優(yōu)勢(shì)，威懾力強(qiáng)，公安機(jī)關(guān)可采取強(qiáng)制措施；通過刑事追贓程序可能更快挽回?fù)p失；構(gòu)成犯罪的，最高可處十年以上有期徒刑。難點(diǎn)，需證明劉某具有“非法占有目的”的主觀故意；公安機(jī)關(guān)可能以“婚姻糾紛”為由不予立案；刑事證明標(biāo)準(zhǔn)高于民事。立案標(biāo)準(zhǔn)，金額達(dá)50萬元以上即屬“數(shù)額特別巨大”，本案遠(yuǎn)超此標(biāo)準(zhǔn)。

民事路徑：撤銷贈(zèng)與訴訟。證明標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低；訴訟時(shí)效三年，離婚后及時(shí)起訴即可；法院判決后可直接申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。難點(diǎn)，執(zhí)行可能面臨困難；訴訟周期較長；如劉某轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，執(zhí)行難度大。訴訟時(shí)效，自知道或應(yīng)當(dāng)知道權(quán)利受損（2023年發(fā)現(xiàn)真相）起三年內(nèi)。

建議維權(quán)策略：刑事優(yōu)先，民事備位。立即固定證據(jù)，收集轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄、承諾錄音、證人證言等全部證據(jù)。刑事報(bào)案先行，攜帶完整證據(jù)材料，向劉某戶籍地或主要行為地公安機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門報(bào)案。

民事起訴準(zhǔn)備：如公安機(jī)關(guān)不予立案，立即向有管轄權(quán)的人民法院提起民事訴訟。財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)，民事訴訟中立即申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，防止劉某轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

法律分析

北京澤達(dá)律師事務(wù)所為您做以下法律分析：

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，詐騙罪需同時(shí)滿足四個(gè)要件：

1.非法占有目的：劉某長期收錢不辦事，且虛構(gòu)辦事能力，可推定其主觀上沒有履約誠意。

2.虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相：經(jīng)查證，“經(jīng)濟(jì)適用房資格”、“辦理入學(xué)”等事項(xiàng)均系虛構(gòu)。

3.基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)處分財(cái)產(chǎn)：張某因相信劉某的虛假承諾而支付款項(xiàng)。

4.數(shù)額特別巨大：一百余萬元遠(yuǎn)超50萬元的“數(shù)額特別巨大”標(biāo)準(zhǔn)。

婚姻關(guān)系中的特殊考量：

1.婚內(nèi)詐騙的司法認(rèn)定：近年來司法實(shí)踐逐漸承認(rèn)，婚姻關(guān)系不排除詐騙罪的成立。關(guān)鍵在于是否利用夫妻信任實(shí)施犯罪。

2.民事欺詐的撤銷權(quán)：如不構(gòu)成刑事犯罪，根據(jù)《中華人民共和國民法典》第一百四十八條，受欺詐方有權(quán)請(qǐng)求撤銷贈(zèng)與行為。

3.舉證責(zé)任分配：刑事中由公訴機(jī)關(guān)證明犯罪事實(shí)；民事中張某需提供證據(jù)證明欺詐事實(shí)存在。

律師寄語

我們建議可以采取以下緊急應(yīng)對(duì)措施：

大額支出留痕：夫妻間大額經(jīng)濟(jì)往來，盡量通過銀行轉(zhuǎn)賬并備注用途。

口頭承諾書面化：涉及重要事項(xiàng)的承諾，盡可能通過微信、短信等方式留下記錄。

核實(shí)辦事能力：對(duì)配偶聲稱的“特殊關(guān)系”“辦事能力”保持必要核實(shí)，不可盲目信任。

定期財(cái)務(wù)溝通：建立健康的家庭財(cái)務(wù)溝通機(jī)制，了解大額資金去向。

北京澤達(dá)律師事務(wù)所律師對(duì)不同法律規(guī)定、熱點(diǎn)、案件、裁判文書的梳理和研究，旨在為更多讀者提供不同的研究角度和觀察視角。但需注意，我國并非判例法國家，且司法實(shí)踐中不同案例的細(xì)節(jié)千差萬別，切不可盲目參照。

如果您遇到類似糾紛難以解決，也建議您及時(shí)咨詢北京澤達(dá)律師事務(wù)所的專業(yè)律師，以便更好地維護(hù)自己的合法權(quán)益。

本文作者：北京澤達(dá)律師事務(wù)所 剪兆華