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為進一步防范和處置虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)風(fēng)險，切實維護國家安全和社會穩(wěn)定，中國人民銀行等八部門最新發(fā)布《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣等相關(guān)風(fēng)險的通知》，明確提出“虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動”。

本文首發(fā)于21金融圈未經(jīng)授權(quán) 不得轉(zhuǎn)載

作者 | 唐婧

編輯 |肖嘉

排版 |張舒惠

近期，虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWA）代幣化相關(guān)投機炒作活動時有發(fā)生，擾亂經(jīng)濟金融秩序，危害人民群眾財產(chǎn)安全。

為進一步防范和處置虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)風(fēng)險，切實維護國家安全和社會穩(wěn)定，中國人民銀行等八部門最新發(fā)布《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣等相關(guān)風(fēng)險的通知》（下稱《通知》），明確提出“虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動”。

《通知》提到，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣都不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。對于近期較熱的穩(wěn)定幣，《通知》也首次做了規(guī)定：未經(jīng)相關(guān)部門依法依規(guī)同意，境內(nèi)外任何單位和個人不得在境外發(fā)行掛鉤人民幣的穩(wěn)定幣。

備受關(guān)注的是，此次印發(fā)的《通知》還明確，國家發(fā)展改革委會同相關(guān)部門嚴格管控虛擬貨幣“挖礦”活動，全面梳理排查并關(guān)停存量虛擬貨幣“挖礦”項目，嚴禁新增“挖礦”項目，嚴禁“礦機”生產(chǎn)企業(yè)在境內(nèi)提供“礦機”銷售等各類服務(wù)。

“《通知》延續(xù)了近年來的政策立場，重申虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，在境內(nèi)開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，境外單位和個人不得以任何形式非法向境內(nèi)主體提供虛擬貨幣相關(guān)服務(wù)?！敝袊嗣胥y行、中國證監(jiān)會有關(guān)負責(zé)人在答記者問中表示。

在境內(nèi)開展RWA業(yè)務(wù)涉嫌非法金融活動

此次，《通知》還明確了現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWA）代幣化的概念、內(nèi)涵，并強調(diào)在境內(nèi)開展RWA業(yè)務(wù)以及提供有關(guān)中介、信息技術(shù)服務(wù)等，均涉嫌非法金融活動。

現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWA）代幣化是指使用加密技術(shù)以及分布式賬本或者類似技術(shù)，將資產(chǎn)的所有權(quán)、收益權(quán)等轉(zhuǎn)化成為代幣（通證）或者具有代幣（通證）特性的其他權(quán)益、債權(quán)憑證，并進行發(fā)行和交易的活動。

此次《通知》明確在境內(nèi)開展現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化活動，以及提供有關(guān)中介、信息技術(shù)服務(wù)等，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動，應(yīng)予以禁止；經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門依法依規(guī)同意，依托特定金融基礎(chǔ)設(shè)施開展的相關(guān)業(yè)務(wù)活動除外。境外單位和個人不得以任何形式非法向境內(nèi)主體提供現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)服務(wù)。

《通知》提到，去年以來，虛擬貨幣、RWA相關(guān)市場炒作風(fēng)氣抬頭，一些不法分子借機渾水摸魚，打著虛擬貨幣、RWA、挖礦等幌子開展非法集資、傳銷詐騙等非法活動，或者利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，嚴重侵害了社會公眾的財產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟金融正常秩序?！锻ㄖ吩俅螐娬{(diào)，將加強跨部門協(xié)作，強化央地協(xié)同，進一步完善風(fēng)險監(jiān)測、防范和處置等方面的監(jiān)管要求，對虛擬貨幣、RWA相關(guān)違法犯罪活動保持高壓態(tài)勢。

具體監(jiān)管舉措方面，《通知》明確，要強化對金融、中介、技術(shù)等服務(wù)機構(gòu)的管理，加強互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容和接入管理，并加強經(jīng)營主體登記和廣告管理。

金融機構(gòu)（含非銀行支付機構(gòu)）不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)，不得發(fā)行和銷售虛擬貨幣相關(guān)金融產(chǎn)品，不得將虛擬貨幣及相關(guān)金融產(chǎn)品納入抵質(zhì)押品范圍，不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險責(zé)任范圍，并加強風(fēng)險監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時向相關(guān)部門報告。

金融機構(gòu)（含非銀行支付機構(gòu)）不得為未經(jīng)同意的現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)業(yè)務(wù)以及相關(guān)金融產(chǎn)品提供托管、清算結(jié)算等服務(wù)。有關(guān)中介機構(gòu)、信息技術(shù)服務(wù)機構(gòu)不得為未經(jīng)同意的現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)業(yè)務(wù)以及相關(guān)金融產(chǎn)品提供中介、技術(shù)等服務(wù)。

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時向相關(guān)部門報告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。

市場監(jiān)管部門加強經(jīng)營主體登記注冊管理，企業(yè)、個體工商戶注冊名稱和經(jīng)營范圍中不得含有“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“加密貨幣”“加密資產(chǎn)”“穩(wěn)定幣”“現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化”“RWA”等字樣或內(nèi)容。

堅決取締虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動

《通知》明確，境內(nèi)對虛擬貨幣堅持禁止性政策，相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。對此，中國人民銀行、中國證監(jiān)會有關(guān)負責(zé)人在答記者問中表示，虛擬貨幣現(xiàn)階段無法有效滿足客戶身份識別、反洗錢等方面的要求，存在被用于洗錢、集資詐騙、違規(guī)跨境轉(zhuǎn)移資金等非法活動的風(fēng)險。

《通知》提出，未經(jīng)相關(guān)部門依法依規(guī)同意，境內(nèi)主體及其控制的境外主體不得在境外發(fā)行虛擬貨幣。上述有關(guān)負責(zé)人解釋，此舉旨在切實防范風(fēng)險，虛擬貨幣依托區(qū)塊鏈技術(shù)，支持點對點交易，突破了物理上的“國境”概念，相關(guān)風(fēng)險極易跨境傳導(dǎo)，國際金融組織和中央銀行等金融管理部門對此普遍持審慎態(tài)度。

《通知》還強調(diào)，未經(jīng)相關(guān)部門依法依規(guī)同意，境內(nèi)外任何單位和個人不得在境外發(fā)行掛鉤人民幣的穩(wěn)定幣。該負責(zé)人解讀，這是因為掛鉤法定貨幣的穩(wěn)定幣在流通使用中變相履行了法定貨幣的部分功能，事關(guān)貨幣主權(quán)。

《通知》還就虛擬貨幣的相關(guān)法律責(zé)任作出明確。違反本通知規(guī)定開展虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)非法金融活動，以及為虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)業(yè)務(wù)提供服務(wù)的，依照有關(guān)規(guī)定予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

對于明知或應(yīng)知境外主體非法向境內(nèi)提供虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)服務(wù)，仍為其提供協(xié)助的境內(nèi)單位和個人，依法追究有關(guān)責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

任何單位和個人投資虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣及相關(guān)金融產(chǎn)品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。

具體工作措施方面，《通知》表示，加強組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，明確各部門、各地區(qū)的工作責(zé)任，形成中央統(tǒng)籌、屬地實施、共同負責(zé)的長效工作機制，有力有序有效做好虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)風(fēng)險防范和處置。

同時，廣泛開展宣傳教育，由各部門、各地區(qū)、行業(yè)協(xié)會通過法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，充分提示虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險隱患，提高公眾風(fēng)險防范意識和識別能力。