Indra Hari Nurkianto與Hanna Karliana夫婦，原本絕非金融犯罪調(diào)查小組關(guān)注的對(duì)象。

這對(duì)夫婦申報(bào)的年收入總和從未超過(guò) 8 萬(wàn)澳元，名下經(jīng)營(yíng)的生意要么持續(xù)虧損，要么營(yíng)收微薄到無(wú)需遞交納稅申報(bào)表。他們沒(méi)有犯罪記錄，也無(wú)負(fù)債纏身。60 歲的Nurkianto是一名網(wǎng)約車(chē)司機(jī)，61 歲的伴侶Karliana則是退休工廠工人，這樣的身份背景，顯然不具備支撐奢靡生活的財(cái)力，自然也不會(huì)引起調(diào)查人員的注意。

配圖：Hanna Karliana與Indra Hari Nurkianto在胡志明市度假時(shí)拍攝的全家福。圖片來(lái)源：Instagram

警方表示，正是這種不起眼的 “普通人” 人設(shè)，讓這對(duì)夫婦成為悉尼特大欺詐洗錢(qián)團(tuán)伙眼中的完美 “資金轉(zhuǎn)移中間人”。但隨著警方啟動(dòng)對(duì)兩人兒子Ibnu Pratama涉案情況的調(diào)查，他們的偽裝徹底被戳穿。自 2024 年初起，“米德?tīng)栴D” 特別行動(dòng)小組便一直對(duì)該團(tuán)伙展開(kāi)深入偵查。

警方指控，2023 年末，Pratama將父母引薦給團(tuán)伙涉嫌主謀Bing “Michael” Li。作為報(bào)酬，Li向Nurkianto與Karliana支付 20 萬(wàn)澳元，指使兩人以欺詐性住房貸款購(gòu)置多處房產(chǎn)，幫助團(tuán)伙將數(shù)百萬(wàn)澳元贓款通過(guò)房產(chǎn)交易洗白。

Pratama名下的邦迪美容院Beauty Pavilion，被指是用欺詐贓款購(gòu)置的。2024 年 12 月，警方突擊搜查其一名商業(yè)伙伴的住所，一周后，Pratama便逃離澳大利亞前往越南，目前據(jù)信藏匿于印度尼西亞境內(nèi)。本月，警方已對(duì)其發(fā)出逮捕令。

今年 7 月，警方在巴蘭加魯皇冠酒店高端公寓樓內(nèi)一套價(jià)值 1800 萬(wàn)澳元的頂層套房中，將 38 歲的Li抓獲。此前，Li已在這套公寓內(nèi)居住約一年時(shí)間。他面臨 87 項(xiàng)罪名指控，包括蓄意指揮犯罪集團(tuán)活動(dòng)、處理犯罪所得等。該團(tuán)伙另一名涉嫌主謀Yizhe “Tony” He則被控 107 項(xiàng)罪名。

2025 年 8 月初，當(dāng)警方實(shí)施抓捕將Nurkianto與Karliana緝拿歸案時(shí)，調(diào)查人員已針對(duì)這個(gè)以Li被捕時(shí)的藏身地命名的 “頂層公寓犯罪團(tuán)伙” 開(kāi)展了數(shù)月調(diào)查，并逐步摸清了這對(duì)夫婦名下的巨額資產(chǎn)底細(xì)。

“從我們的調(diào)查結(jié)果來(lái)看，這對(duì)夫婦根本無(wú)力承擔(dān)家中價(jià)值百萬(wàn)澳元的財(cái)物，更不可能購(gòu)置總價(jià)達(dá) 1500 萬(wàn)澳元的房產(chǎn)，還通過(guò)負(fù)扣稅方式進(jìn)行稅務(wù)抵扣。” 金融犯罪調(diào)查小組指揮官Gordon Arbinja向《悉尼先驅(qū)晨報(bào)》表示。

警方對(duì)Nurkianto提起五項(xiàng) “以欺詐手段不當(dāng)獲取經(jīng)濟(jì)利益罪” 指控，以及一項(xiàng) “參與犯罪集團(tuán)并協(xié)助犯罪活動(dòng)罪” 指控。Karliana則面臨兩項(xiàng) “以欺詐手段不當(dāng)獲取經(jīng)濟(jì)利益罪” 指控，以及一項(xiàng) “參與犯罪集團(tuán)并協(xié)助犯罪活動(dòng)罪” 指控。目前，所有涉案指控均有待法庭審理，相關(guān)罪名尚未被證實(shí)。

配圖：Nurkianto（左一）與Karliana（左三）在越南與兒子Ibnu Pratama（左二）、兒媳Thi Vu（右二）合影。目前，警方已對(duì)Pratama發(fā)出逮捕令。圖片來(lái)源：Instagram

法庭文件顯示，早在 2024 年 8 月，Nurkianto便以 415 萬(wàn)澳元的價(jià)格，買(mǎi)下了海德公園北端附近國(guó)王街上的一套三居室市中心公寓。簽訂購(gòu)房合同時(shí)，他支付了兩筆各占房款 10% 的定金，合計(jì) 83 萬(wàn)澳元，并在房產(chǎn)交割時(shí)完成尾款支付。

同年 9 月至 10 月，Nurkianto被指為團(tuán)伙收購(gòu)的萊恩科夫一家寵物美容公司，申請(qǐng)了總計(jì) 83 萬(wàn)澳元的商業(yè)貸款，用于幫助團(tuán)伙洗錢(qián)。警方指控，盡管Nurkianto是這家公司的唯一董事，但他從未為公司開(kāi)展任何工作，與公司也無(wú)任何合法關(guān)聯(lián)。

2024 年 12 月，Nurkianto又斥資 340 萬(wàn)澳元，買(mǎi)下海德公園南端附近巴瑟斯特街上的一套兩居室公寓，依舊預(yù)付了 20% 的房款，即 68 萬(wàn)澳元。

同月，Karliana被指以 760 萬(wàn)澳元的價(jià)格，購(gòu)入貝爾維尤山 Riddell 街上的一套三居室公寓，同樣預(yù)付了 20% 的房款，計(jì) 152 萬(wàn)澳元。幾乎在同一時(shí)間，她向銀行申請(qǐng)了一筆 150 萬(wàn)澳元的商業(yè)貸款，聲稱(chēng)計(jì)劃將自己名下的Best Shuttles Pty Ltd公司業(yè)務(wù)拓展至昆士蘭州與塔斯馬尼亞州。

法庭文件披露，Karliana向銀行謊稱(chēng)，自己經(jīng)營(yíng)著一家頗為成功的旅游公司，專(zhuān)為名人、政府官員及富豪企業(yè)家提供豪華車(chē)輛包車(chē)服務(wù)。她聲稱(chēng)，公司完全依靠口碑傳播和高端客戶(hù)推薦獲取業(yè)務(wù)。為抓住眼前的商業(yè)機(jī)遇，為潛在客戶(hù)提供頂級(jí)奢華體驗(yàn)，她需要 150 萬(wàn)澳元的資金支持。

但警方指控，Best Shuttles Pty Ltd實(shí)則是一家空殼公司。盡管Karliana是該公司的唯一董事，但公司從未開(kāi)展過(guò)任何實(shí)質(zhì)性業(yè)務(wù)。自 2019 年起，這家公司便未再向稅務(wù)部門(mén)遞交過(guò)納稅申報(bào)表；2018 年，公司申報(bào)的虧損額僅為 970 澳元。警方指出，Karliana向銀行提交的貸款申請(qǐng)文件，以及她描繪的商業(yè)擴(kuò)張計(jì)劃，均為憑空捏造的虛假內(nèi)容。

2025 年 8 月初，Nurkianto與Karliana被捕當(dāng)天，新南威爾士州犯罪委員會(huì)已扣押登記在兩人名下的三處房產(chǎn)。同日，調(diào)查人員還查扣了一輛雷克薩斯 SUV 和一輛邁凱倫 720S 跑車(chē)，這兩輛車(chē)據(jù)稱(chēng)歸He所有，總價(jià)值近 70 萬(wàn)澳元。截至目前，警方已扣押與該犯罪團(tuán)伙相關(guān)的房產(chǎn)、奢侈品及豪車(chē)等資產(chǎn)，總價(jià)值超 5000 萬(wàn)澳元。

警方指控，為獲取購(gòu)置房產(chǎn)所需的貸款，Nurkianto與Karliana向銀行提交了偽造的財(cái)務(wù)文件，虛報(bào)年入數(shù)百萬(wàn)澳元。但法庭文件顯示，澳大利亞稅務(wù)局的記錄明確標(biāo)注，2024 年這對(duì)夫婦申報(bào)的年收入總和僅為 60760 澳元。

警方認(rèn)為，這些住房貸款的獲批，離不開(kāi)收受賄賂的銀行職員、律師及貸款經(jīng)紀(jì)的協(xié)助。目前，相關(guān)人員均在接受調(diào)查，警方懷疑他們?yōu)閳F(tuán)伙提供便利并從中收取回扣。警方還指控，Nurkianto與Karliana自始至終從未實(shí)地查看過(guò)自己名下的任何一處房產(chǎn)，也從未與處理住房及商業(yè)貸款的銀行職員、貸款經(jīng)紀(jì)見(jiàn)過(guò)面。整個(gè)交易流程，據(jù)稱(chēng)均由Pratama、Li及團(tuán)伙其他成員一手操控。

配圖：“頂層公寓犯罪團(tuán)伙” 涉嫌主謀Bing “Michael” Li。

一年半前，Pratama便已進(jìn)入警方的視線(xiàn)。當(dāng)時(shí)，“米德?tīng)栴D” 特別行動(dòng)小組著手調(diào)查一樁涉案金額達(dá) 1000 萬(wàn)澳元的豪車(chē)欺詐案。該案中，犯罪團(tuán)伙通過(guò)Pratama前雇主McCarroll’s Automotive Group提交偽造貸款申請(qǐng)，虛構(gòu)高價(jià)豪車(chē)交易套取資金。McCarroll’s Automotive Group未被指控任何不當(dāng)行為。警方稱(chēng)，負(fù)責(zé)處理相關(guān)貸款申請(qǐng)的公司員工，在公司察覺(jué)欺詐嫌疑后便已辭職，目前該員工已被控超 100 項(xiàng)罪名，案件仍在審理中。

在此后的數(shù)月里，調(diào)查人員將Pratama、犯罪團(tuán)伙與Beauty Pavilion美容院三者關(guān)聯(lián)起來(lái)，指控該美容院的購(gòu)置與翻新資金，均來(lái)源于McCarroll’s Automotive Group欺詐案的贓款。

去年 4 月Beauty Pavilion美容院盛大開(kāi)業(yè)的視頻畫(huà)面顯示，Pratama、Vu、Nurkianto與Karliana一家人共同出席了這場(chǎng)奢華慶典，共享歡慶時(shí)刻。社交媒體帖子還顯示，Pratama與Vu曾現(xiàn)身去年澳大利亞時(shí)裝周的幕后工作現(xiàn)場(chǎng)。另有帖子拍攝了Vu出席今年時(shí)裝周的畫(huà)面 —— 彼時(shí)，Pratama已逃離澳大利亞。美容院官方賬號(hào)還發(fā)布過(guò)一組對(duì)比圖，展示Karliana接受皮膚緊致護(hù)理前后的狀態(tài)。

在《悉尼先驅(qū)晨報(bào)》披露警方正對(duì)該美容院及其經(jīng)營(yíng)者展開(kāi)調(diào)查后，美容院 Instagram 賬號(hào)上所有疑似在海外拍攝的Pratama相關(guān)帖子均被刪除，開(kāi)業(yè)派對(duì)的視頻內(nèi)容也已下架。

警方指控，今年 7 月，Vu曾前往印度尼西亞與Pratama會(huì)面。數(shù)周后，她將Nurkianto與Karliana此前居住的麥考瑞公園住宅以 97 萬(wàn)澳元的價(jià)格售出。這套公寓于 2023 年 2 月由Vu名下公司購(gòu)入，總價(jià) 100 萬(wàn)澳元，其中 30 萬(wàn)澳元定金據(jù)稱(chēng)來(lái)自McCarroll’s Automotive Group欺詐案的贓款。警方指控，Vu通過(guò)提交與自己名下公司Prolific Path Pty Ltd相關(guān)的偽造財(cái)務(wù)文件，成功獲取了 80 萬(wàn)澳元的購(gòu)房抵押貸款。Nurkianto與Karliana一直居住在這套公寓內(nèi)，直至被捕前不久才搬離。

澳大利亞證券和投資委員會(huì)的登記信息顯示，Vu是Prolific Path Pty Ltd公司的注冊(cè)負(fù)責(zé)人，該公司旗下?lián)碛?strong>Beauty Pavilion美容院與另一家名為Bondi Nails的美甲沙龍。

房產(chǎn)交易記錄顯示，2023 年 4 月，XOXO Capital Pty Ltd公司以 268.5 萬(wàn)澳元的價(jià)格，買(mǎi)下邦迪樞紐紐蘭街上的一處商鋪，Vu是這家公司的唯一董事。2025 年 3 月，XOXO Capital Pty Ltd將該商鋪以 280 萬(wàn)澳元的價(jià)格轉(zhuǎn)售。警方指控，Vu從這筆交易中獲利數(shù)十萬(wàn)澳元，而這筆收入已被認(rèn)定為犯罪所得。

2025 年 8 月，Vu被提起多項(xiàng)罪名指控，包括三項(xiàng) “以欺詐手段不當(dāng)獲取經(jīng)濟(jì)利益罪”、兩項(xiàng) “故意處理犯罪所得并意圖隱瞞罪”，以及八項(xiàng) “使用虛假文件獲取經(jīng)濟(jì)利益罪”，涉案金額涉及 320 萬(wàn)澳元的涉嫌欺詐性抵押貸款與商業(yè)貸款。她已獲得警方有條件保釋?zhuān)ㄓ?10 月 13 日在伯伍德地方法院出庭受審。

該紐蘭街商鋪的轉(zhuǎn)售掛牌信息稱(chēng)，得益于Beauty Pavilion美容院內(nèi)部頂級(jí)的裝修配置，這處物業(yè)已完成 “華麗蛻變”。掛牌信息還強(qiáng)調(diào)，該物業(yè)地處邦迪樞紐核心地段，且與Beauty Pavilion美容院簽訂的租約可每年為買(mǎi)家?guī)?lái)約 19.3 萬(wàn)澳元的租金收入。

掛牌信息承諾，該美容院的租約有效期至 2029 年，且租戶(hù)擁有續(xù)租選擇權(quán)，可將租約延長(zhǎng)至 2039 年，期間年租金漲幅為 3%。對(duì)于眼光敏銳的投資者而言，購(gòu)置這處物業(yè)無(wú)疑是優(yōu)化投資組合的理想選擇。

新南威爾士州犯罪指揮部金融犯罪調(diào)查小組警員，已對(duì)一個(gè)在悉尼多地流竄作案的高精密欺詐洗錢(qián)團(tuán)伙的兩名涉嫌主謀提起訴訟。2024 年 1 月，該金融犯罪調(diào)查小組警員與新南威爾士州犯罪委員會(huì)聯(lián)合成立 “米德?tīng)栴D” 特別行動(dòng)小組，著手調(diào)查一個(gè)針對(duì)悉尼汽車(chē)金融公司的犯罪團(tuán)伙。調(diào)查初期便發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙涉嫌盜用他人身份信息，向多家金融機(jī)構(gòu)提交貸款申請(qǐng)，虛構(gòu)并不存在的豪華 “幽靈車(chē)” 交易。此前已有六人因相關(guān)罪名被起訴，案件仍在審理中；新南威爾士州犯罪委員會(huì)已凍結(jié)該團(tuán)伙價(jià)值 1800 萬(wàn)澳元的資產(chǎn)。圖片來(lái)源：新南威爾士州警方

本月，Nurkianto與Karliana成功申請(qǐng)變更保釋條件，如今兩人已獲準(zhǔn)共同居住。但保釋條件明確禁止他們與案件證人進(jìn)行任何接觸，其中就包括他們的兒子Pratama。

在對(duì)團(tuán)伙成員提起訴訟，并初步瓦解 “頂層公寓犯罪團(tuán)伙” 后，調(diào)查人員已將工作重心轉(zhuǎn)向那些 “腐敗的業(yè)內(nèi)人士”，包括涉嫌收受賄賂為團(tuán)伙提供便利的銀行職員、貸款經(jīng)紀(jì)及律師。

Nurkianto與Karliana將于本月重返法庭接受審理。

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