近日，香港知名資產(chǎn)管理公司及家族辦公室平臺(tái)道源資本（Isola Capital）因涉嫌監(jiān)守自盜或重大內(nèi)部管理失職，被香港警方及香港證監(jiān)會(huì)同步立案調(diào)查。

案件涉及EAM（外部資產(chǎn)管理人）通過(guò)公司官方郵箱向私人銀行發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令，導(dǎo)致高凈值客戶資金在未經(jīng)授權(quán)的情況下被轉(zhuǎn)出，事件迅速引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。

從披露的信息看，轉(zhuǎn)賬指令并非來(lái)自“高度仿真的釣魚(yú)郵箱”，而是直接由以 isola-capital.com 為后綴的真實(shí)公司郵箱發(fā)出。

事后，道源資本方面解釋稱相關(guān)EAM郵箱遭黑客入侵，轉(zhuǎn)賬系電信詐騙所致。正是這一關(guān)鍵細(xì)節(jié)，使事件性質(zhì)變得異常敏感——無(wú)論調(diào)查結(jié)果指向“內(nèi)控失守”還是“監(jiān)守自盜”，都已觸及香港財(cái)富管理體系的核心信任機(jī)制。

值得注意的是，道源資本并非名不見(jiàn)經(jīng)傳的小型機(jī)構(gòu)。其持有香港證監(jiān)會(huì)核發(fā)的EAM相關(guān)牌照，核心管理層履歷顯赫，曾在瑞士信貸、花旗、雷曼兄弟等國(guó)際投行任職；公司過(guò)往亦多次以“家族辦公室平臺(tái)樣本”形象對(duì)外展示。

2021年，道源資本擴(kuò)充中環(huán)新辦公室時(shí)，香港投資推廣署署長(zhǎng)更親自出席致辭，為其業(yè)務(wù)發(fā)展與行業(yè)定位提供了官方層面的背書(shū)。

正因如此，此次事件對(duì)市場(chǎng)造成的沖擊，遠(yuǎn)不止個(gè)案本身。

對(duì)高凈值客戶而言，EAM模式的前提是“授權(quán)清晰、流程可控、責(zé)任可追溯”。一旦私人銀行僅憑“慣常郵箱指令”即可執(zhí)行大額轉(zhuǎn)賬，而客戶本人并未進(jìn)行二次確認(rèn)，說(shuō)明EAM、銀行與客戶三方之間的風(fēng)控邊界，仍存在灰色地帶。

對(duì)監(jiān)管層而言，此案亦是一次現(xiàn)實(shí)拷問(wèn)：如果最終認(rèn)定為內(nèi)部人員違規(guī)，相關(guān)責(zé)任人或?qū)⒚媾R刑事指控及市場(chǎng)禁入；若確屬黑客入侵，則一家管理規(guī)模以億計(jì)美元的持牌機(jī)構(gòu)，其信息安全與內(nèi)部管控能力是否合規(guī)，同樣難以回避監(jiān)管重罰，包括牌照風(fēng)險(xiǎn)。

更深層的影響在于行業(yè)層面。

近年來(lái)，香港正大力發(fā)展家族辦公室與高端財(cái)富管理，試圖鞏固其國(guó)際資產(chǎn)管理中心地位。道源資本事件提醒市場(chǎng)，“牌照”“背景”“官方站臺(tái)”并不等同于風(fēng)險(xiǎn)免疫，真正決定安全邊界的，仍是制度設(shè)計(jì)、流程約束與責(zé)任落實(shí)。

這起調(diào)查尚未有最終結(jié)論，但它已提前敲響警鐘：在財(cái)富管理高度專業(yè)化的外衣之下，任何一個(gè)被忽視的內(nèi)控環(huán)節(jié)，都可能迅速演變?yōu)橄到y(tǒng)性信任危機(jī)。

2021年道源家族辦公室新址開(kāi)業(yè)，有官方人士出席剪彩儀式

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