在新加坡，無照匯款可是違法的，哪怕幫朋友轉(zhuǎn)錢回國(guó)也不行！

早前，一名在新加坡經(jīng)營(yíng)便利店的緬甸籍老板，因?yàn)?strong>無照提供匯款服務(wù)，在2年多時(shí)間里替顧客把146萬新元（約800萬人民幣）轉(zhuǎn)到緬甸，從中賺取約1.5萬新元的手續(xù)費(fèi)，最終被判坐牢10周...

新加坡PR便利店老板

幫顧客匯錢回緬甸賺“外快”

便利店老板名為阿東（化名），是新加坡PR。他早前承認(rèn)一項(xiàng)抵觸《付款服務(wù)法令》和一項(xiàng)《外幣兌換與匯款業(yè)法令》的控狀，昨天（1月2日）在國(guó)家法院被判刑。

據(jù)悉，阿東在市中心柏齡大廈經(jīng)營(yíng)一家便利店，平時(shí)由他和妻子一起打理。

大約在2019年前后，一名緬甸籍員工提議，可以順便幫顧客提供“匯錢回緬甸”的服務(wù)來賺點(diǎn)“外快”。

阿東明知從事匯款業(yè)務(wù)必須持有執(zhí)照，卻還是點(diǎn)頭答應(yīng)，在沒有任何牌照的情況下開始經(jīng)營(yíng)匯錢服務(wù)。

2年轉(zhuǎn)賬800萬人民幣

阿東賺1.5萬新元報(bào)酬

這名員工本身?yè)碛芯挼殂y行戶頭，并使用當(dāng)?shù)氐腁PP處理匯款。阿東則負(fù)責(zé)定期為該戶頭充值，確保有足夠余額應(yīng)付顧客的轉(zhuǎn)賬需求。

為了吸引顧客，便利店給出的匯率比線上平臺(tái)更高。顧客上門后，由阿東的妻子接待，詢問要匯出的金額和緬甸的收款地點(diǎn)。顧客直接交付新元現(xiàn)金，員工隨后通過APP把緬幣轉(zhuǎn)給指定的收款人。

每一筆交易完成后，店里都會(huì)開具收據(jù)，寫明收款人的手機(jī)號(hào)碼、新元和緬幣金額、收款方式以及交易日期，看起來與正規(guī)匯款服務(wù)并無太大差別。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，阿東一行人每筆匯款會(huì)收取2到5新元的服務(wù)費(fèi)。平均每天經(jīng)手的金額大約是500新元，一到周末，單日金額最高甚至可達(dá)5000新元

從2019年8月到2021年11月之間，他們一共替顧客完成了2890筆匯款，涉及金額高達(dá)146萬4230新元（約800萬人民幣）

阿東主要通過兩個(gè)方式獲利：一是利用匯率差價(jià)，賺取約等于匯款總額1%的利潤(rùn)；二是每筆交易的服務(wù)費(fèi)。兩項(xiàng)加起來，阿東一共賺了約1萬5086新元的報(bào)酬

阿東出于牟利經(jīng)營(yíng)無照換匯

最終被判坐牢10周+5天

控方指出，阿東是出于牟利目的無照經(jīng)營(yíng)匯款生意，日常負(fù)責(zé)與妻子和員工協(xié)調(diào)，并確保員工的銀行戶頭里隨時(shí)有足夠資金運(yùn)作，因此請(qǐng)求法官判他10至11周監(jiān)禁

由于阿東是在假釋期間再犯，控方也要求額外加判5天監(jiān)禁

阿東在求情時(shí)表示，自己育有4名孩子，最小的只有6歲，仍需要撫養(yǎng)，希望法官?gòu)妮p發(fā)落。

不過，法庭最終仍判他入獄10周，并因假釋期間犯案，額外加坐牢5天

中國(guó)女子為1200新幣傭金

無照匯款，被判坐牢3周

中國(guó)女子珠珠（化名）在2012-2013年間到新加坡生活，2016年10月與新加坡本地男子結(jié)婚，婚后二人育有一兒子。

但二人的婚姻維持4年后，在2020年2月，珠珠和丈夫離婚了，珠珠為了讓兒子可以接受新加坡的精英教育，也選擇留在新加坡居住。

流年不利，在同年5月，珠珠又失業(yè)了，一下子就失去了經(jīng)濟(jì)來源！她為了賺錢，決定提供跨國(guó)匯款服務(wù)。

珠珠不會(huì)收取顧客的服務(wù)費(fèi)，她會(huì)參考當(dāng)天新幣與人民幣的匯率后，提供較合法兌換商低一點(diǎn)的兌換率，從中賺取差價(jià)。

珠珠會(huì)指示顧客將錢匯到她在新加坡本地的銀行賬戶里，然后再囑咐人在中國(guó)的父母，將人民幣匯到顧客指定的中國(guó)戶頭。珠珠每匯出等值1000新幣的人民幣，可賺取12新幣傭金。

珠珠有5名熟客，她在2020年5月至12月間，幫助顧客匯款了13次，總匯款100800新幣，共賺取1200新幣的傭金。

目前，珠珠因無照提供跨國(guó)匯款服務(wù)，被判坐牢3周，支付罰金1200新幣。

這2起案件也再次提醒我們，在新加坡從事換匯、匯款等金融服務(wù)，哪怕數(shù)額不大、看似只是“幫忙”，只要沒有執(zhí)照，都屬于違法行為，后果絕不只是罰款這么簡(jiǎn)單，還很可能要坐牢！

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