臨近年關(guān)，騙子們也開始“沖業(yè)績”！各種包裝精巧的騙局層出不窮，令人防不勝防。我們整理了近期高發(fā)的22種詐騙、傳銷項目，幫您一眼識破陷阱，守護好錢袋子。

一、 警惕！這些“李鬼”APP在瘋狂行騙

不法分子最常用的手段，就是冒充知名企業(yè)、政府機構(gòu)，制作虛假APP實施詐騙。

1、套牌“智慧嘉濤”APP：打著“養(yǎng)老理財”旗號，宣稱日收益超1%，實為傳銷詐騙。

2、套牌“康奈爾”APP：冒充境外私募，虛構(gòu)科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板股票等理財產(chǎn)品，收款賬戶為虛擬貨幣，涉嫌洗錢。

3、套牌“華能2025”APP：冒充“中國華能”，推廣虛假能源理財項目，目前已出現(xiàn)無法提現(xiàn)、疑似崩盤跡象。

4、套牌“國能”APP：冒充國家能源集團，以“國際爭端”為名禁止提現(xiàn)，平臺已無法打開。

5、套牌“粵港澳大灣區(qū)”APP：已被工信部、香港特區(qū)政府、財政部等多方證實為詐騙項目。該平臺已更名“共建大灣區(qū)”，并以“封閉學習”為由正式跑路。

6、套牌“盛富德”APP：冒充境外投資公司，以“打新股”“高中標率”為誘餌。

7、套牌“MORECARE”APP：盜用“濟民藥業(yè)”信息，銷售虛假ETF理財，已無法提現(xiàn)。

8、套牌“博發(fā)”APP：近期以“系統(tǒng)故障”為由拖延提現(xiàn)，最新套路是要求繳納100美元“信譽押金”才能提現(xiàn)，這是典型的“最后收割”，切勿上當！

9、套牌“煜志金融”APP：近期突然要求用戶繳納資產(chǎn)20%的“自證保證金”，并提高提現(xiàn)手續(xù)費，這是跑路前兆，請及時止損！

核心特征：無法在官方應(yīng)用商店下載、安裝時提示“未備案”、收款賬戶為個人或非目標公司對公賬戶。

二、 當心！這些項目打著“國家”“政府”旗號

民族資產(chǎn)解凍類詐騙老套路翻新，利用大眾對國家的信任進行詐騙。

10、虛構(gòu)“智慧中國”APP：冒充某部門，聲稱有千億專項資金，注冊分享即可領(lǐng)取“AI補貼”“智慧交通補貼”等，實為非法搜集信息。

11、虛構(gòu)“一帶一路”APP：聲稱發(fā)放9200億專屬資金，注冊即可獲得880萬元，提現(xiàn)需辦卡——這是純粹的詐騙。

12、虛構(gòu)“強國復(fù)興”APP：早在2024年6月就被官方定性為詐騙軟件，但至今仍有人受騙。

13、虛構(gòu)“中國數(shù)貿(mào)”APP：已被多地政府發(fā)布風險預(yù)警，是徹頭徹尾的騙局。

14、虛構(gòu)“逐夢國行”APP：以“國家項目”發(fā)放188萬“扶貧款”為餌，非法收集個人信息用于精準詐騙。

15、虛構(gòu)“助力中醫(yī)(中國中醫(yī))”APP：近期用漏洞百出的虛假“現(xiàn)金支票”忽悠用戶兌換，支票簽發(fā)機構(gòu)“中華人民共和國中醫(yī)委員會”根本不存在。

16、虛構(gòu)“國家補貼中心”APP：冒充國家扶貧項目，發(fā)放各種“補貼”，用小額紅包誘導(dǎo)拉新，但所有補貼都無法提現(xiàn)。

17、“民委掃碼走通道”：該項目已更名為“躍昇團隊”繼續(xù)行騙，請警惕！

三、 警惕！這些虛擬貨幣、資金盤即將崩盤

虛擬貨幣、代幣投資在我國屬于非法金融活動，所有承諾高額靜態(tài)收益的都是騙局。

18、“Indira(英迪拉)”AI量化交易：宣稱AI智能量化挖礦，近期已崩盤跑路，投資者血本無歸。

19、YESWAP：以發(fā)行“YES”代幣為核心，通過公募質(zhì)押和層級收益拉人頭，是典型的資金盤，必將崩盤。

20、GBL加百利拆分理財：宣稱來自新加坡，采用“拆分盤”模式，目前已拒絕提現(xiàn)，強制用戶復(fù)投新項目，風險極高！

四、 謹防！這些傳統(tǒng)傳銷“換馬甲”繼續(xù)活動

傳銷組織常打著“國家項目”、“資本運作”的旗號，許諾巨額回報。

21、北海“1040陽光工程”傳銷：鼓吹投資69800元，出局可賺1040萬元。組織會歪曲解讀政策為“宏觀調(diào)控”，洗腦能力極強，需尋求專業(yè)幫助進行勸說。

22、陜西西安“自愿連鎖經(jīng)營業(yè)”傳銷：以介紹工作、網(wǎng)戀等名義將人騙至異地，要求購買份額（如31份需102800元），許諾百萬回報。

（本文內(nèi)容基于近期風險項目整理，僅供參考，不構(gòu)成投資建議。）