以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

做外貿(mào)的商家一直有一個問題無法解決，那就是收地下錢莊（換錢所）的款就會凍卡，而不收呢就丟失訂單。

今天我們就一文講清楚外貿(mào)商家凍卡的底層邏輯和解決方案：

跨國經(jīng)營的外貿(mào)商家都會遇到收款難的問題，他們一般在1688這些網(wǎng)站銷售展示，但是對方只能場外聯(lián)系到商家，或者和長期合作的轉(zhuǎn)介紹客戶建立信任，有一定賬期。

在國外的客戶付款后，商家一般都是把商品打包到客戶指定的中轉(zhuǎn)倉庫交貨給管理員就行，管理員會集中進行調(diào)度和通過國際物流發(fā)往國外。

但是國外客戶在付款的過程中，并不能直接轉(zhuǎn)賬或者支付人民幣，美金等外幣進賬也會遇到攔截或者手續(xù)繁瑣，國內(nèi)商家也沒有直接收取外幣的能力，在這就可以提一嘴，幣圈的很多小白說賺錢了換大額美金，美金回國內(nèi)，六叔告訴你，你一個小白賣出美金后，一輩子都在你賬戶之外吧。

國外客戶是怎么付款的呢？一般都是現(xiàn)金外幣，把現(xiàn)金交給銀樓（中介、地下錢莊）等，中介機構(gòu)進行對敲把人民幣轉(zhuǎn)給國內(nèi)的外貿(mào)商家，獲取微薄的利潤差，這就是非實名付款。

比如一個美金賺一分錢人民幣，利潤非常小，但是他們就會換一個玩法，和網(wǎng)賭平臺合作，或者幫野雞平臺直接洗，或者直接對接電信詐騙盤口，利潤一下就高達20-55%，你猜他們會打什么錢給你？

當國外客戶把現(xiàn)金交給銀樓的時候，你同時把卡號等信息發(fā)給了國外客戶，國外客戶就把你的收款賬戶發(fā)給了銀樓，地下錢莊就把你的信息發(fā)給了電信詐騙盤口，這時候詐騙犯就用你的賬戶去收款，受害者被騙的時候直接把錢打到你的卡里，報警的時候直接凍結(jié)了外貿(mào)商家的賬戶，這就是底層邏輯。

收款凍卡，不收款丟失訂單，部分國家外匯管制趨嚴以及傳統(tǒng)銀行合規(guī)審查的層層加碼，面向俄羅斯、中東、南美及非洲市場的外貿(mào)商家——都遇到了同一個棘手的問題：

客戶沒法付美金，或者美金匯款極其緩慢，那么能不能用 USDT（泰達幣）結(jié)算？

對于外貿(mào)商家來說，這就是艱難的選擇：擔心資金風險和法律紅線。

收U賣貨和非實名付款這件事，風險到底在哪里？有沒有相對安全的解決辦法？

你有真實的貨物出口、報關(guān)單，你只是換了一種貨幣收款，毋容置疑這是合法的！??！

并且這個USDT并不是貨幣，你可以把他理解成一個商品，你只是用你的商品換了一個商品，并沒有涉及到換匯。

但是你想要把USDT變現(xiàn)，這個環(huán)節(jié)的風險才會暴露出來，因為在國內(nèi)現(xiàn)行的監(jiān)管框架下，不支持虛擬貨幣與人民幣的兌換，所以，當你收到客戶的U之后，絕大多數(shù)人的操作是：去幣安（Binance）、歐易（OKX）等交易平臺，通過 OTC（場外交易）板塊，找一個承兌商（幣商），把U賣給他，他把人民幣轉(zhuǎn)到你的銀行卡或支付寶。

這里面有2個風險，第一是你場外的USDT充進交易所，次數(shù)頻繁直接會被交易所風控，當然涉及到被標記的U也會被司法機構(gòu)凍結(jié)管控。

第二個風險就是凍卡，你承擔的風險并不比外貿(mào)直接收款低，相當于你才出狼窩又入虎口，而虛擬幣這種無規(guī)則領(lǐng)域里面肯定是風險更大的。

好一點的是二級以上涉案，你還能申訴善意所得：幣商的業(yè)務(wù)模式是低買高賣，為了維持高流動性，他們每天會接收來自天南海北的資金，這些資金中，不可避免地會混入網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、資金盤等非法資金。

只要有一筆“黑錢”進入了幣商的賬戶，這個賬戶就變成了“污染源”，當你把U賣給他，他用這個賬戶（或者其關(guān)聯(lián)賬戶）給你轉(zhuǎn)賬時，你的銀行卡就接觸到了“黑錢”。

而幣商和你熟悉后，更多接觸的就是電詐資金，你和他談一分錢的差價的時候，人家給你打一手黑利潤55%，你覺得他能挑戰(zhàn)自己的人性嗎？

外貿(mào)商家不得不收款的時候，擁有多種破局之策，六叔在這和你講解的是應(yīng)急方案和最終解決方案，你可以選擇保錢還是保護自己，也就是即使凍卡了，錢也不會被凍結(jié)，這樣就有很大的談判空間。

1、如果你要收U，那么就絕對不要進交易所，而是通過場外銷售的方式去賣出你的數(shù)字資產(chǎn)，在交易所賣U時，不管你選擇注冊時間多長、交易單數(shù)多少、實名認證的商家依然無法排除收到黑錢的可能。

2、絕對不要用你的工資卡、房貸卡、公戶去收取任何陌生資金，做到?？▽Ｓ?，一張卡收一筆后不要留錢，快速的付款到你自己的上游供貨商并且備注用途（即使出問題，上游供貨商也屬于善意所得），一旦出現(xiàn)凍結(jié)，能把對正常經(jīng)營的影響降到最低。

3、直接用你的USDT去進貨，不涉及到轉(zhuǎn)換法幣，這是最安全的做法。

4、收款之前先貸款，或者把信用卡清空，收到后立刻還款，即使凍卡資金也不會有損失。

5、和熟悉且信任的幣商建立深度聯(lián)系，必須要找那種凍卡無理由全額賠付的，這種必須好好分辨，大多數(shù)是打著凍卡賠付理由的騙子，他們無法做到。

6、找同城現(xiàn)金幣商，直接送現(xiàn)金到你公司。

7、如果必須非實名收款，必須簽訂合同，合同范本我放在最后，這個合同可以適用于散戶賣出USDT或者實體商家小老板使用，有需要的再拿。

有了這個合同不管你是外貿(mào)商家還是幣商、甚至散戶賣U、實體店老板都可以視為做好了資金審核義務(wù)，做好了客戶身份識別，甚至能破解殺豬盤三方詐騙，即使出現(xiàn)問題，也可以是善意所得無需退賠，這個合同上市公司都在使用，整個互聯(lián)網(wǎng)都沒人告訴你的六叔給你。

如果你是外貌商家、實體商家，就讓客戶的打款人填寫，如果你是散戶賣U，就讓幣商的打款人填寫，如果你是幣商就讓買家付款人填寫。

貨款支付授權(quán)委托書

XXX有限公司、抬頭：

為方便本人與貴司的產(chǎn)品購銷業(yè)務(wù)，茲委托 ，身份證號/納稅人識別號 ，銀行賬號 作為本人向貴司購買產(chǎn)品的貨款支付人及付款銀行賬號，以上述被授權(quán)人的名義向貴公司支付的貨款（包括以被授權(quán)人名義電匯、轉(zhuǎn)賬的貨款及被授權(quán)人以現(xiàn)金方式支付的貨款）均作為本人的購貨款。在授權(quán)有效期內(nèi)，若本單位/本人的貨款支付人、付款銀行賬號發(fā)生變動，本人會另行發(fā)出書面通知，至變更貨款支付人書面通知送達貴司止，上述被授權(quán)人的付款均視為本人的購貨行為。

授權(quán)付款有效期：自 年 月 日至 年 月 日。

被授權(quán)人無轉(zhuǎn)委托權(quán)，授權(quán)付款期滿后本委托書自動失效。

因本人授權(quán)付款引發(fā)的任何爭議及經(jīng)濟糾紛，由本人承擔一切責任，與貴司無關(guān)。

授權(quán)人（簽章）：

被授權(quán)人（簽章）：

年月日

備注：必須提供授權(quán)人和打款人身份證正、反面復印件