為什么騙子可以轉(zhuǎn)賬，錢到正常生意人賬上就被凍結(jié)？公安為什么不早點(diǎn)動(dòng)手？小店老板賣10萬(wàn)元酒銀行卡被凍結(jié)，農(nóng)民賣100噸麥子收了28萬(wàn)銀行卡被封，他們會(huì)財(cái)貨兩空嗎？怎么才能解封？怎么才能提前識(shí)別避免掉進(jìn)這種坑里？

最近有兩個(gè)新聞引發(fā)討論，一個(gè)是有人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系一戶農(nóng)民高價(jià)收購(gòu)小麥，100多噸小麥賣了28萬(wàn)，結(jié)果兩天后銀行卡就被凍結(jié)了，警方說(shuō)資金涉詐。另一件事是一個(gè)煙酒店胡女士做了一筆10萬(wàn)元的白酒訂單發(fā)了37箱白酒，收款的銀行卡被江蘇昆山警方凍結(jié)，警方稱因涉案依法凍結(jié)，要求胡女士前往江蘇配合調(diào)查。

類似的事其實(shí)發(fā)生過(guò)不少，很多人質(zhì)疑：警方既然能查到錢有問(wèn)題，為啥不早點(diǎn)攔截？非要等錢到老百姓賬上才動(dòng)手？而且為什么不去查收貨人？憑什么讓正常交易的老實(shí)人財(cái)貨兩空？

楊律師先分析，最后再給些避坑建議。簡(jiǎn)單說(shuō)這是詐騙分子用贓款買東西洗錢的套路。有人質(zhì)疑為什么不封詐騙分子的賬號(hào)？為什么不早點(diǎn)攔截？實(shí)際上往出轉(zhuǎn)錢的賬號(hào)，很可能就是受害者的賬號(hào)，很多是在被騙期間按犯罪分子的指示轉(zhuǎn)賬。這種情況發(fā)現(xiàn)被騙后才去報(bào)警，怎么提前攔截？如果能在轉(zhuǎn)賬前發(fā)現(xiàn)，那就是“攔著不讓轉(zhuǎn)賬”的那種新聞，那種新聞大家也看到過(guò)。

警方接到受害人被騙的報(bào)案后，首先能查到的就是收款賬號(hào)，而且往往都是異地賬號(hào)，這種情況肯定是先把賬號(hào)封了再說(shuō)，不可能先跑異地調(diào)查了再?zèng)Q定封不封。

至于查貨物的去向和收貨人，道理上是應(yīng)該調(diào)查的，但在封賬號(hào)的時(shí)候肯定還不知道這個(gè)線索，這些得賬號(hào)被封的人提供證據(jù)和線索給警方，才有可能去調(diào)查，而且容易查到的收貨人未必是犯罪分子，洗錢的套路可能涉及多層轉(zhuǎn)移，這個(gè)楊律師也不是專業(yè)的，就不細(xì)分析了。

有人說(shuō)，難道正經(jīng)做生意碰到這種事就該倒霉，財(cái)貨兩空嗎？真是正常的交易，倒霉是肯定的，但確實(shí)不該財(cái)貨兩空。這類情況按規(guī)定，查明收款人既不是電詐犯也不是幫助隱藏包庇的人，純屬不知情的情況下的正常交易，確定是善意取得涉案財(cái)產(chǎn)的公安應(yīng)該解除凍結(jié)。

但是，這事說(shuō)起來(lái)容易，操作起來(lái)挺麻煩的成本也不小。這種基本都是異地公安機(jī)關(guān)辦案凍結(jié)的，賬號(hào)被凍結(jié)的人帶著相關(guān)證據(jù)資料到異地找公安說(shuō)明情況、配合調(diào)查肯定既花錢又費(fèi)時(shí)，是不是一次就能說(shuō)清楚，很快就能解除也不好說(shuō)。畢竟警方凍結(jié)賬號(hào)很簡(jiǎn)單，在本地就能操作，查這個(gè)賬號(hào)涉及的某筆交易是正常交易還是掩飾隱瞞犯罪所得，要查的東西就多，而且基本涉及異地調(diào)查，比如白酒那事是江蘇警方的案子，煙酒店在河南，貨發(fā)到安徽，如果要全面核實(shí)甚至異地調(diào)查，怎么可能是簡(jiǎn)單的事？

所以，作為普通人，能不能提前甄別，避免自己掉到這種坑里才是關(guān)鍵！辦法其實(shí)不復(fù)雜，楊律師介紹一下：

這種事很多都是網(wǎng)上的陌生人聯(lián)系購(gòu)買，往往是不在乎價(jià)格要求盡快交易，所以碰到陌生人送上門的好買賣，就要特別警惕，別被利益沖昏了頭。在交易中要注意核實(shí)對(duì)方身份，不要總想著我是賣貨的，只要先收到錢就沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)方是誰(shuí)我不關(guān)心。

劃重點(diǎn)：在核實(shí)對(duì)方身份的基礎(chǔ)上，還要注意交易對(duì)象、收貨人和付款賬號(hào)持有人的身份是否一致，如果不一致就要謹(jǐn)慎交易，這一點(diǎn)極為重要。以上這些如果能注意，大概率不會(huì)出事了。

本文作者：楊文戰(zhàn)律師,北京市中盾律師事務(wù)所高級(jí)合伙人，執(zhí)業(yè)二十余年。