如何讓公平正義可感可觸可見？

一個案例勝過一沓文件

為持續(xù)深化習(xí)近平法治思想的檢察實踐，主動踐行檢察為民初心使命，以“高質(zhì)效辦好每一個案件”做實為大局服務(wù)、為人民司法、為法治擔(dān)當(dāng)，揚州檢察機關(guān)挖掘履職辦案過程中捍衛(wèi)正義、守護民生的暖心故事，用真實案例詮釋新時代檢察工作新理念。近期，“揚州檢察”微信公眾號推出“辦案故事展播”專欄，歡迎大家持續(xù)關(guān)注。

“天價”保單的秘密

制作單位：廣陵區(qū)人民檢察院

講述人：賈栩

一份保險，一份安心。可有些人卻伸出罪惡之手，讓保險開出了黑色之花。

△圖片由AI生成

2023年6月的一天,揚州某公司會計小王收到老板發(fā)來的手機信息，讓他立即將公司賬戶上剩余的400余萬全部匯入一家藥企賬戶。對此小王絲毫沒有疑心，因為當(dāng)天早上，老板確實說過要支付一筆定金。然而，當(dāng)他支付完款項告知老板時，老板一臉震驚：“我啥時給你發(fā)消息了？趕快報警！”警方隨即趕到，萬幸的是，由于小王匯款時輸錯了賬號的一個數(shù)字，導(dǎo)致400余萬未能轉(zhuǎn)出，錢保住了！

可是，針對企業(yè)如此大額的犯罪，究竟是誰干的？警方循著藥企賬戶進行調(diào)查，卻發(fā)現(xiàn)該賬戶早已被人騙走。此案不簡單！2023年8月，隨著犯罪嫌疑人林某、徐某相繼到案。應(yīng)警方商請，廣陵區(qū)檢察院依法提前介入引導(dǎo)偵查。我們仔細(xì)審查了嫌疑人林某等人的供述，發(fā)現(xiàn)騙取藥企賬戶的是一個境外犯罪團伙，一個叫葉某的人，專門負(fù)責(zé)與境外詐騙分子對接，而林某等人則負(fù)責(zé)在境內(nèi)向保險業(yè)務(wù)員吳某等人購買高返傭保險，幫助洗白詐騙贓款。隨后，我們立即向公安機關(guān)發(fā)出繼續(xù)偵查提綱，督促加大抓捕力度。9月下旬，葉某被抓獲。從系列供述中，一條灰色產(chǎn)業(yè)鏈逐漸顯現(xiàn)。

原來，年近四十的林某整日游手好閑，2023年5月，他從老鄉(xiāng)葉某處打聽到，用購買高返傭保險的方式為境外詐騙分子洗錢，是個賺錢好項目，便拉著好友徐某一塊干起來。這具體怎么操作呢？先由境外詐騙分子讓被害人將10萬元轉(zhuǎn)入指定的對公賬戶，然后林某等人便勾結(jié)保險業(yè)務(wù)員吳某等，用這筆款項購買特定品種保險，立即可得傭金7.6萬元，林某等再以u幣形式返回給境外詐騙分子。待保單生效后，保險公司會再給返傭0.8萬元，這就是吳某等人的賺頭。短短兩個月時間，林某一伙就將6家企業(yè)賬戶內(nèi)的200余萬元詐騙款洗白，幫助完成贓款變現(xiàn)。

2023年11月，該案移送檢察機關(guān)審查起訴。訊問時，林某、葉某、徐某對犯罪行為供認(rèn)不諱。但吳某、黃某、張某3名保險從業(yè)人員則辯解：“我們就是正常賣保險，不知道他們買保險的錢是從哪里來的，我們沒有犯罪。”

“完善犯罪證據(jù)鏈，讓定性無可爭議！”我們建議公安機關(guān)從電子證據(jù)取證、主觀明知認(rèn)定、法律適用等方面補充偵查。從補來的海量證據(jù)中，我們梳理出微信聊天記錄近2000條，發(fā)現(xiàn)吳某所建微信群里充斥著大量洗錢黑話，以及用于購買保險的空殼公司材料等。同時，我們認(rèn)真研究保險法、反洗錢法等相關(guān)法律規(guī)定，并請教金融監(jiān)管人員從保險角度給予案件專業(yè)指導(dǎo)，終于厘清了吳某等3人的犯罪故意、作案手段及犯罪證據(jù)等。

2024年3月，我們以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對林某、葉某等6人依法提起公訴。5月，此案公開開庭審理。庭審現(xiàn)場，在我們的扎實證據(jù)和精準(zhǔn)指控面前，被告人全部認(rèn)罪認(rèn)罰。我們的公訴意見也被法院全部采納，6名被告人分別被判處三年六個月至九個月不等有期徒刑，各并處罰金。

△講述會現(xiàn)場

犯罪得到了懲治，但案件暴露出的保險領(lǐng)域存在的管理漏洞引人深思。我們邀請國家金融監(jiān)督管理總局揚州監(jiān)管分局及揚州23家保險公司的工作人員現(xiàn)場觀摩庭審，并制發(fā)檢察建議，要求以案為鑒，加強內(nèi)部監(jiān)管，對欺詐騙保行為“零容忍”，用一份保單換一份安心，讓保險真正成為照亮萬家的溫暖之燈。

策劃：揚檢宣

來源：廣陵檢察

編輯：ZDD