江蘇
一起看似普通的個人同名跨行轉(zhuǎn)賬，但男子含糊不清地聲稱“用于小孩治病”，再加上資金流入可疑，這事，沒那么簡單……
近日，某客戶來到江蘇銀行宿遷分行營業(yè)部網(wǎng)點大廳，表示其手機銀行轉(zhuǎn)賬功能異常，希望將其卡內(nèi)的8萬元轉(zhuǎn)至他行同名賬戶。接待的工作人員在辦理過程中發(fā)現(xiàn)，該賬戶觸發(fā)了銀行風控模型預警，因此引起了警覺。
“交易記錄有明顯異常?！惫ぷ魅藛T在調(diào)閱該客戶的交易流水后發(fā)現(xiàn)，該客戶的銀行賬戶前一日有小額資金“試探性”轉(zhuǎn)入，緊隨其后便是一筆8萬元匯款，資金流入特征可疑。在進一步交流中，該客戶對資金用途含糊不清，僅稱“用于小孩治病”，且又無法說清資金來源及匯款人身份。面對多重疑點，工作人員第一時間將情況上報至運營主管，經(jīng)判斷，該賬戶存在較高涉案風險。工作人員耐心向客戶解釋情況后，對該賬戶采取管控措施。最終，該筆資金得以及時止付。數(shù)日后，該賬戶被確認為涉案賬戶。
據(jù)了解，涉案賬戶是指在電信網(wǎng)絡新型違法犯罪活動中，接收或轉(zhuǎn)移受害人資金的銀行賬戶。對這類賬戶實施管控，目的是阻斷資金鏈條、協(xié)助打擊犯罪、保護群眾資金安全。
近年來，詐騙手段層出不窮，涉詐資金流轉(zhuǎn)方式日益隱蔽。未來，江蘇銀行宿遷分行將持續(xù)提升員工識詐防詐能力，加強智能風控運用，切實筑牢金融安全防線。（蘇銀宣）
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