一、案例簡(jiǎn)介

2023年7月，某市警方根據(jù)群眾舉報(bào)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)一可疑工作室展開(kāi)調(diào)查。該工作室以推廣“某醫(yī)療”App為名，吸引大量中老年人參與所謂的“檢驗(yàn)設(shè)備投資”，承諾高額返利。受害者馬某經(jīng)朋友介紹投入17萬(wàn)元，App雖顯示虛假高額收益（近400萬(wàn)元），卻無(wú)法提現(xiàn)。經(jīng)查，此App實(shí)為不法分子仿冒，通過(guò)虛構(gòu)醫(yī)療項(xiàng)目、組織線下講座及線上會(huì)議博取信任，在全國(guó)范圍誘騙超5萬(wàn)名中老年人，涉案金額近十億元，資金最終通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移境外。

二、案例分析

1.仿冒權(quán)威，嫁接信任：犯罪分子利用公眾對(duì)醫(yī)療行業(yè)的信任，仿冒正規(guī)平臺(tái)，虛構(gòu)“醫(yī)療設(shè)備投資”等專業(yè)項(xiàng)目，將非法集資偽裝成健康產(chǎn)業(yè)機(jī)遇。

2.線上線下雙軌滲透：設(shè)立線下實(shí)體工作室制造“正規(guī)”假象，輔以線上講座、會(huì)議進(jìn)行規(guī)?；茨X，線上線下結(jié)合增強(qiáng)迷惑性，降低受害人戒備心。

3.操控?cái)?shù)據(jù)，制造暴富幻象：App后臺(tái)人為操控顯示虛假高額收益，利用“賬面財(cái)富”刺激投資者追加投入或拉攏新會(huì)員，掩蓋資金鏈斷裂本質(zhì)。

4.跨境轉(zhuǎn)移，追贓困難：贓款通過(guò)地下錢莊快速轉(zhuǎn)移至境外，極大增加了公安機(jī)關(guān)追查和挽損難度，受害人資金面臨無(wú)法挽回的風(fēng)險(xiǎn)。

三、風(fēng)險(xiǎn)提示

1.核實(shí)資質(zhì)，穿透宣傳迷霧：對(duì)宣稱涉及醫(yī)療、養(yǎng)老等領(lǐng)域的投資項(xiàng)目，務(wù)必通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、金融監(jiān)管部門官網(wǎng)等官方渠道查證企業(yè)資質(zhì)及投資許可，警惕仿冒平臺(tái)。

2.警惕“保本高息”話術(shù)：任何承諾“穩(wěn)賺不賠”、“超高回報(bào)”的項(xiàng)目均屬高危信號(hào)。高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，保本高息多是騙局。

3.認(rèn)清傳銷本質(zhì)，拒絕“拉人頭”：凡要求發(fā)展下線、按層級(jí)提成的“投資”，本質(zhì)即為傳銷。不參與、不擴(kuò)散任何依賴“人頭費(fèi)”維持的所謂理財(cái)計(jì)劃。

4.提現(xiàn)受阻即危險(xiǎn)警報(bào)：投資平臺(tái)若以“系統(tǒng)升級(jí)”、“審核中”等借口拖延或阻止提現(xiàn)，極可能已暴露問(wèn)題。第一時(shí)間停止投入，保留證據(jù)并報(bào)警。

5.慎對(duì)線下推介場(chǎng)所：對(duì)以工作室、體驗(yàn)店等形式進(jìn)行投資推介的場(chǎng)所需高度審慎，其“實(shí)體”外觀不代表項(xiàng)目合法合規(guī)，勿因場(chǎng)地存在而輕信項(xiàng)目真實(shí)性。

廣發(fā)銀行珠海分行溫馨提示：

醫(yī)療光環(huán)≠投資保障：合法醫(yī)療機(jī)構(gòu)不開(kāi)展集資理財(cái)業(yè)務(wù)。

賬面暴利≠真實(shí)財(cái)富：后臺(tái)可操控的數(shù)字增長(zhǎng)是吞噬本金的陷阱。

實(shí)體店面≠安全可靠：線下場(chǎng)所常為騙局增信的偽裝。

信息核實(shí)是盾牌，貪念僥幸是軟肋：投資前多方查證，遇疑速退。捂緊錢袋，遠(yuǎn)離不切實(shí)際的財(cái)富幻夢(mèng)。

來(lái)源：廣發(fā)銀行珠海分行