最近有客人咨詢，發(fā)來某號稱“管理千億資金”，“頂流”家族辦公室的宣傳材料，老南看了下，全程繃不住。

隨便發(fā)一頁，各位請鑒賞：

反正我沒見過管理千億的，還low成這樣，關(guān)鍵，這個材料，已經(jīng)涉嫌刑事了。

不但所謂家辦自己有刑事風(fēng)險，客戶干干凈凈的錢，真要這么搞了，也成了黑錢。

01

因為最近港險又火了起來，各種妖孽都竄出來了。

這里面自然有規(guī)規(guī)矩矩經(jīng)營的，但不少真是在瞎搞。尤其滿大街的號稱香港家辦的，大部分都是野雞，這些公司都是0門檻，誰都能注冊。

而且國內(nèi)還是有外匯管制，有些紅線一旦碰了，就是一輩子洗不掉的污點(diǎn)。

如這個PPT，也給香港的一些朋友看了下，無不震驚。

一方面，客戶這樣搞，100-200筆密集交易，香港銀行卡100%被封。

尤其是其推薦的外資行，只要在香港開過銀行卡的都知道，封賬戶外資行比中資行，積極太多了。

另一方面，這個資金規(guī)模，任何一家香港保險公司的反洗錢和盡調(diào)，100%要客戶提供，資金如何合規(guī)到香港的。

如果客戶提供不了，你錢再多，人家保險公司都不敢和你簽約。

所以顯而易見，這所謂家辦，就是純山炮。用一業(yè)內(nèi)朋友的話說：就一看就是從來沒做過高客，把客戶往死里送。

02

更大的風(fēng)險，是所謂“香港大型換匯公司”，還成本僅2.5%。

我是沒見過把涉嫌刑事犯罪的證據(jù)親自留痕，還大面積散發(fā)給客戶的。

中國內(nèi)地，壓根沒有所謂的合法的“香港大型換匯公司”可以開展業(yè)務(wù)，這種打到人家指定內(nèi)地賬戶，錢再到海外賬戶的，不就是地下錢莊嘛。

這里面的資金，可以說99.99%是有問題的，大概率和網(wǎng)詐洗錢、犯罪資金混在一起。這幾年國內(nèi)查這些力度非常大，如果被逮到，刑事風(fēng)險和行政風(fēng)險都極大。

可以去外管局公眾號看看：

相關(guān)法律條文，《外匯管理條例》第三十九條，不妨學(xué)習(xí)下：

有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

所以，對于這些客戶而言，明明原來是干干凈凈的錢，這么一折騰，成為黑錢了，永遠(yuǎn)洗不干凈。

而且刑事和行政，一旦后續(xù)被追查發(fā)現(xiàn)，能破財消災(zāi)都算好了。

這幾年，圈子里太多幾千萬這么搞出去，被當(dāng)?shù)毓矌ё叩氖铝恕?/p>

03

此外，前段時間，香港還出現(xiàn)一些保險中介跑路。

套路就是客戶資金出境有難度，就好心的讓客戶把資金打到銷售國內(nèi)銀行卡，宣傳在香港幫客人繳費(fèi)，實(shí)際上并沒有繳費(fèi)，錢直接卷走了。

你沒看錯，就這么低級的騙局。

因為很多內(nèi)地客戶也不懂，如何去香港保險官網(wǎng)查詢自己保單有沒有生效，被騙的稀泥糊涂。后續(xù)發(fā)現(xiàn)不對，人家早就跑路了。

我們一年前，就在“16號內(nèi)參”里，提醒過這類風(fēng)險。

包括去年內(nèi)參寫的《香港保險大瓜來了，這次廉政公署都出馬了？》，后面都是一地雞毛。

如果這幾年你去香港，會發(fā)現(xiàn)車站、機(jī)場，全是這樣的提示：

香港政府之所以砸錢在這些位置投公益廣告，是因為，出事的太多了。

這年頭，只能說騙子太多，大家的血汗錢，真要保護(hù)好。

不懂的地方，就去當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)查一查，都會清清楚楚的告訴你，哪些能做，哪些不能做。

再不濟(jì)，問問我們也可以的。