新民晚報(bào)記者 楊潔 特約通訊員 李輝

將135萬元轉(zhuǎn)入他人賬戶做資金流水，為逐蠅頭小利導(dǎo)致巨款有去無回。近日，上海市公安局嘉定分局一起購(gòu)房糾紛調(diào)解過程中，明辨嫌疑順藤摸瓜，成功搗毀一個(gè)以虛假房屋買賣交易為幌子，專門誘騙民間借貸人員的犯罪團(tuán)伙，抓獲鄧某、周某等犯罪嫌疑人13名。

借款被反誣“套路貸”

2月10日下午15時(shí)30分許，嘉城派出所接到報(bào)警稱，在塔城路某銀行門口發(fā)生一起購(gòu)房糾紛。民警出警后，發(fā)現(xiàn)房屋買賣雙方及中介等人員眾多，由于牽涉135萬元巨款，民警隨即登記相關(guān)信息后，啟動(dòng)糾紛調(diào)解程序。

原來，李女士經(jīng)人介紹，與房屋買賣雙方簽訂借款合同，三方約定由李女士出資277萬元，幫助買賣雙方完成房屋首付款流水。一天內(nèi)資金流轉(zhuǎn)一圈回來，就可賺取2000元“酬勞”，李女士滿以為沒有任何風(fēng)險(xiǎn)，卻沒料到首筆135萬元轉(zhuǎn)出后，賣家竟毀約不肯轉(zhuǎn)回李女士帳戶。賣家徐某堅(jiān)稱，這筆錢是買家轉(zhuǎn)給自己的首付款，李女士借錢給買家與自己無關(guān)，并表示對(duì)所謂的借款合同一無所知。而此時(shí)中介周某則向警方反映，雙方約定277萬元，李某只轉(zhuǎn)了135萬元是“套路貸”。

細(xì)心民警看破蹊蹺

雙方爭(zhēng)執(zhí)不下、迷霧重重，嘉城派出所民警孫毅在調(diào)解過程中發(fā)現(xiàn)了其中的蹊蹺。在與買家何某的交流過程中，孫毅發(fā)現(xiàn)何某對(duì)所購(gòu)房產(chǎn)具體位置等情況含混其辭、思維混亂。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，何某月收入僅為3000余元，父母只是普通退休人員，很難承擔(dān)總價(jià)1800萬的房產(chǎn)首付和貸款。雖然房屋買賣雙方已網(wǎng)簽購(gòu)房合同，首付款流水也已完成一部分，但嘉城派出所沒有輕易放過孫毅掌握的疑點(diǎn)，迅速將情況上報(bào)分局刑偵支隊(duì)。

民警進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該起房屋買賣標(biāo)的市場(chǎng)均價(jià)1300萬元，但雙方的合同價(jià)竟高達(dá)1800萬。雙方為什么要做高合同價(jià)？買家不花一分錢買房，雙方的意圖到底是什么？看似合法的網(wǎng)簽合同背后究竟藏著什么樣的貓膩？……一系列的疑問擺上刑偵支隊(duì)案情分析室的案頭，由于涉案金額巨大，嘉定警方迅速成立專案組開展縝密偵查。

“慶功宴”后悉數(shù)落網(wǎng)

警方通過調(diào)閱公共視頻、仔細(xì)分析人員關(guān)系，逐步抽絲剝繭，撥開重重迷霧。李某出資借錢做資金流水很快被證實(shí)，排除所謂“套路貸”嫌疑。

專案組發(fā)現(xiàn)買家何某對(duì)這樁買賣的“介紹人”孫某言聽計(jì)從，孫某的背后則是鄧某、曹某出謀劃策。賣方徐某背后，則有中介周某及范某夫婦等人。就在案件偵查工作緊鑼密鼓推進(jìn)時(shí)，嘉定菊?qǐng)@地區(qū)又接報(bào)一起類似警情，被害人損失錢款高達(dá)200萬元。該起警情中的房屋持有人、參與人員與嘉城案件中的人員互有交叉關(guān)聯(lián)。相關(guān)主要嫌疑人詐騙得手后，迅速將錢款轉(zhuǎn)移到團(tuán)伙成員賬戶，并一起吃飯開“慶功宴”。

警方隨即并案?jìng)刹?，一個(gè)以鄧某、曹某為首的犯罪團(tuán)伙隨之浮出水面。3月26日，嘉定警方展開集中抓捕，鄧某、曹某、等13名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)。

經(jīng)查，該團(tuán)伙利用范某夫婦、徐某等人手上的多套房產(chǎn)為標(biāo)的，尋找何某等無支付能力的“背債人”假扮買家，通過網(wǎng)簽房屋買賣合同誘騙民間借款人，以資金走流水為由“截胡”巨額款項(xiàng)。目前，13名犯罪嫌疑人已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步審理中。

警方提醒，買賣房屋牽涉巨額資金，是非常嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖?。所謂 “流水造假”“包裝”“鉆政策漏洞”的方式，都蘊(yùn)含著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，錢款一旦轉(zhuǎn)出可能導(dǎo)致自己無法預(yù)料的后果。本案中的被害人因貪圖利益，輕信騙子網(wǎng)簽合同，而將巨額錢款轉(zhuǎn)入他人賬戶走流水導(dǎo)致被騙。警方也在此正告，對(duì)于此類涉房產(chǎn)交易領(lǐng)域的違法犯罪，將毫不手軟地從嚴(yán)從快打擊，堅(jiān)決維護(hù)清朗的市場(chǎng)環(huán)境。

新民晚報(bào)

編輯：倪彥弘

編審：魏麗英