*此圖由AI生成

作者| 史大郎&貓哥

來源| 是史大郎&大貓財經(jīng)Pro

最近摩根大通關(guān)閉了一個華人富豪的私人銀行賬戶，這個富豪每年能給摩根大通帶來數(shù)百萬美元的收益，但因為風(fēng)險實在太高，摩根大通只能忍痛割愛。

這個華人富豪叫唐浩，在福布斯全球富豪榜上排600多位，是一個超級大富豪，但摩根大通的擔(dān)心不是沒理由的，因為這人手里全是黑錢。

這次關(guān)閉賬戶的直接導(dǎo)火索，是唐浩操作AI大妖股，替東南亞電詐頭目陳志洗錢，而且這只是他三大洗錢案里的一個，另兩個，一個涉及國內(nèi)2000多億的p2p大案，另一個是涉及合肥前首富。

陳志大家都應(yīng)該記得，在東南亞搞了巨大的殺豬盤，鼎盛時期日入3000萬美元，電詐、販賣人口，壞事做盡，最后被美國一次性罰沒12.7萬枚比特幣，當(dāng)時大概值150億美元，折合1000多億人民幣，這也是美國有史以來的最高罰金。

陳志的很多錢，就是這個唐浩幫著洗白的。

唐浩怎么操作的呢？

總共分五步：

1、陳志把自己的一部分錢通過比特幣或者地下錢莊轉(zhuǎn)出去。

2、然后通過多層混幣等方式，把大錢拆成小份，再轉(zhuǎn)到唐浩控制的幾十個離岸公司里，這就逃避了監(jiān)管，這么一來陳志的錢，就成了唐浩公司的錢。

3、但唐浩突然多出來這么多錢，他也得有名目，不然就會引來調(diào)查。

于是第三步，就是陳志就和唐浩的公司簽了很多高價合同，比如說提供私人飛機、高端游艇啥的，還有上億美元的咨詢費。

4、唐浩拿了這些錢干嗎呢？有個美股叫Applovin，是做移動廣告的，AI一來，它就成了AI應(yīng)用的大牛股，最多一年漲了七八倍，現(xiàn)在市值1200多億美元。

大漲之前，唐浩和他的妹妹唐玲，就用這些黑錢買了這個公司10%-12%的股份，成了最大的個人股東，買股份干嗎呢？

5、核心的機密來了，就是要在這個公司有話語權(quán)。

接下來，陳志的表演開始了，他跟這個Applovin簽訂巨額合同，很多億美元的那種合同，然后唐浩做工作，把這些廣告費全投放到陳志控制的幾千個APP上面，也就是說，絕大多數(shù)錢都通過廣告費的形式回到了陳志手里，這么一來，這錢也就洗白了。

公司很高興，業(yè)務(wù)暴增，股價瘋漲，唐浩也很高興，一般洗錢就收點手續(xù)費，他捎帶手從股票上掙了50多億美元。

能干得這么完美，因為唐浩是個老手了，他第一次操作，是為了把國內(nèi)p2p的非法集資款轉(zhuǎn)出去。

大家還記得有一個p2p公司叫團貸網(wǎng)吧？老板叫唐軍，據(jù)說唐軍是唐浩的弟弟，唐軍非法集資2500多億，最后有348億沒有償還，這里面有一部分錢，就是唐浩發(fā)布項目募集的，但項目基本都是假的，錢都被他搞到國外洗白了，然后他在國外花天酒地，根本不還錢，最后唐軍被判了20年。

不過這種借著AI妖股洗錢的模式，唐浩也是摸索了很久才摸索出來的。

最早他是想借著D場洗錢，還收購了最大的線上撲克公司，他之前最著名的洗錢案，也跟D場有關(guān)系。

當(dāng)初合肥有個前首富仰老板，后來生意不行，還涉及賴某某事件被調(diào)查，他就想把資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到國外，這次負責(zé)操作的，也是唐浩。

據(jù)說在一個賭局上，仰老板一次性輸給唐浩150億，后來向太也說，一個富豪一次輸了200億，就是指這個事，金額肯定沒那么多，但幾十億是有的，其實就是借著賭局，讓唐浩幫他把錢轉(zhuǎn)移到國外了。

但后來唐浩發(fā)現(xiàn)，博彩遠不如股票方便，于是他這套洗錢大法日漸成熟。

這中間啊，美國、法國，包括咱們都想抓他，法國都把他的私人飛機扣押了，結(jié)果被他出奇招給躲過去了。不過這種黑心富豪，現(xiàn)在連摩根大通都不接納了，崩潰只是時間問題吧。