轉(zhuǎn)自：揚(yáng)子晚報(bào)

近日，連云港市灌南郵政拐圩村營業(yè)所憑借高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和規(guī)范的業(yè)務(wù)操作，成功識(shí)別并阻斷一筆涉詐資金流轉(zhuǎn)，有效避免了群眾財(cái)產(chǎn)損失。

3月2日11時(shí)50分左右，居民王某前往拐圩村營業(yè)所柜面，申請辦理1萬元現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理過程中，郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)時(shí)發(fā)出預(yù)警，提示該客戶賬戶已被暫停非柜面交易，存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患。這一異常情況立即引起網(wǎng)點(diǎn)柜員王雪芬的高度警覺。她嚴(yán)格按照賬戶管理、客戶盡職調(diào)查及反詐工作相關(guān)規(guī)章制度，當(dāng)即暫停業(yè)務(wù)辦理，并對客戶展開全面的身份核實(shí)與資金來源核查。

面對柜員的細(xì)致詢問，王某僅自稱在無錫燒烤店務(wù)工，所取款項(xiàng)為老板朋友轉(zhuǎn)入，但始終無法提供入賬方的有效身份信息、聯(lián)系方式及轉(zhuǎn)賬的合理依據(jù)。由于資金來源疑點(diǎn)重重且核實(shí)無果，王某最終自行離開了網(wǎng)點(diǎn)。

發(fā)現(xiàn)該可疑交易線索后，網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員梁艷艷高度重視，第一時(shí)間梳理交易細(xì)節(jié)、客戶問詢情況等關(guān)鍵信息，并嚴(yán)格按照可疑交易上報(bào)流程，迅速將線索精準(zhǔn)報(bào)送至上級管理單位，為后續(xù)核查處置贏得了寶貴時(shí)間。

為徹底查清資金性質(zhì)，3月5日，拐圩村營業(yè)所主動(dòng)作為，安排專人對該筆資金的入賬方進(jìn)行電話回訪核實(shí)。經(jīng)多方確認(rèn)，入賬方確已卷入一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，并已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，該筆1萬元資金正是涉詐贓款。核實(shí)情況后，營業(yè)所迅速響應(yīng)，當(dāng)日便完成該筆可疑交易所有憑證、問詢記錄等相關(guān)資料的整理歸檔，并第一時(shí)間移送至灌南縣反詐中心。此舉成功切斷了涉詐資金的流轉(zhuǎn)渠道，避免了詐騙贓款被支取套現(xiàn)，全力守護(hù)了群眾的財(cái)產(chǎn)安全，也為公安機(jī)關(guān)后續(xù)偵辦案件提供了關(guān)鍵支撐。

灌南郵政相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將持續(xù)深化警銀協(xié)作，強(qiáng)化反詐防控，堅(jiān)決筑牢基層金融反詐防線，守護(hù)好群眾的“錢袋子”。通訊員 王碧碧 周惠

校對 陶善工