近日，2025廣州投資顧問大會暨財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展會議在廣州順利舉行。會議現(xiàn)場采用“數(shù)字人視頻”的形式，重磅發(fā)布了《廣州市大力推動AI投顧發(fā)展的若干措施》。據(jù)悉，“AI投顧十條”以金融科技賦能資本市場投資端改革和財富管理行業(yè)向買方轉(zhuǎn)型，助力廣州構(gòu)建高質(zhì)量的投顧業(yè)態(tài)建設體系，加快建設具有全國影響力的“投顧第一城”。

廣州市大力推動AI投顧發(fā)展的若干措施

為深入貫徹黨的二十屆三中、四中全會和中央金融工作會議精神，全面落實中央金融辦、中國證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于推動中長期資金入市的指導意見》和中國人民銀行等五部門聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于金融支持廣州南沙深化面向世界的粵港澳全面合作的意見》，以金融科技賦能資本市場投資端改革和財富管理行業(yè)向買方轉(zhuǎn)型，助力構(gòu)建高質(zhì)量的投顧業(yè)態(tài)建設體系，加快建設具有全國影響力的“投顧第一城”，為廣州市打造現(xiàn)代化金融產(chǎn)業(yè)體系提供有力支撐。現(xiàn)制定如下措施。

一、爭取上級監(jiān)管部門支持廣州AI投顧發(fā)展。積極向中央金融監(jiān)管部門和有關(guān)國家部委申請建立適用于人工智能投顧應用的包容審慎監(jiān)管機制，鼓勵AI投顧應用項目參與廣州資本市場金融科技創(chuàng)新試點。（責任單位：市委金融辦，支持單位：人民銀行廣東省分行、廣東金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省政務和數(shù)據(jù)局）

二、推動建立AI投顧發(fā)展信息共享機制。聯(lián)合人民銀行廣東省分行、廣東金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省政務和數(shù)據(jù)局、市委金融辦、市市場監(jiān)管局、市政務和數(shù)據(jù)局等有關(guān)部門，圍繞金融、數(shù)據(jù)和投資者權(quán)益保護等重點業(yè)務環(huán)節(jié)，探索建立信息共享機制，支持AI投顧業(yè)務發(fā)展。（責任單位：市委金融辦、市市場監(jiān)管局、市政務和數(shù)據(jù)局，支持單位：人民銀行廣東省分行、廣東金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省政務和數(shù)據(jù)局）

三、推動投顧行業(yè)數(shù)據(jù)要素供給。支持在依法合規(guī)的前提下，推動金融數(shù)據(jù)要素在投顧領域流通與應用。支持鼓勵金融機構(gòu)、征信機構(gòu)、金融科技企業(yè)、數(shù)據(jù)服務商合作，強化垂直領域數(shù)據(jù)供給，圍繞投資者畫像、投資者行為特征、宏觀經(jīng)濟指標、市場情緒指標、產(chǎn)品數(shù)據(jù)等維度建設相關(guān)數(shù)據(jù)標準和構(gòu)建數(shù)據(jù)庫，推動在廣州數(shù)據(jù)交易所設立投顧行業(yè)數(shù)據(jù)交易產(chǎn)品。行業(yè)主管部門推動金融行業(yè)龍頭企業(yè)、平臺企業(yè)或協(xié)會組織牽頭建設金融投顧行業(yè)可信數(shù)據(jù)空間，實現(xiàn)金融投顧行業(yè)數(shù)據(jù)可信管控、資源交互、價值共創(chuàng)。（責任單位：市委金融辦、市政務和數(shù)據(jù)局，支持單位：人民銀行廣東省分行、廣東金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省政務和數(shù)據(jù)局）

四、加強支持AI投顧業(yè)務關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。推動相關(guān)產(chǎn)業(yè)基金并鼓勵各類市場化基金投向“人工智能+投顧”產(chǎn)業(yè)主體，包括：垂直場景專業(yè)模型訓練與優(yōu)化、智能顧問工具開發(fā)、智能投研工具開發(fā)、合規(guī)與風控技術(shù)解決方案、數(shù)據(jù)治理與隱私計算技術(shù)等。鼓勵銀行機構(gòu)加大對符合政策導向的“人工智能+投顧”相關(guān)企業(yè)的信貸支持力度，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等服務。（責任單位：市委金融辦、市政務和數(shù)據(jù)局，支持單位：人民銀行廣東省分行、廣東金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局）

五、探索推動AI投顧重點設施建設。支持相關(guān)機構(gòu)與各網(wǎng)絡運營商、云服務商等合作建設安全可信算力中心，爭取并承接國家、區(qū)域和相關(guān)機構(gòu)的投顧算力需求，積極打造粵港澳大灣區(qū)AI投顧算力樞紐，面向國內(nèi)各層次投顧機構(gòu)提供多類型算力服務。支持鼓勵行業(yè)組織、投顧機構(gòu)、金融科技公司、科研院所等協(xié)作建設開放共享的“人工智能+投顧”應用平臺，提供面向行業(yè)的標準化應用模塊、測試驗證環(huán)境、知識圖譜資源等共性技術(shù)支撐與服務。（責任單位：市委金融辦、市政務和數(shù)據(jù)局，支持單位：廣東證監(jiān)局、省政務和數(shù)據(jù)局）

六、推進投顧行業(yè)人工智能標準體系建設。依托廣州投顧研究院和各投顧機構(gòu)、金融科技企業(yè)、高校、智庫等開展人工智能投顧服務規(guī)范體系研究，探索建立涵蓋智能投顧的全流程投顧服務基礎標準，制定行業(yè)通用規(guī)范，推動建立算法備案、評測與審核機制，明確算法透明度、可解釋性、安全性及公平性要求，支持投顧機構(gòu)開展算法風險評估與合規(guī)驗證，實現(xiàn)在大灣區(qū)（不含港澳地區(qū)）相關(guān)金融機構(gòu)認可使用，并積極爭取國家監(jiān)管部門采用及逐步向全國（含港澳地區(qū)）推廣應用。（責任單位：市委金融辦、市政務和數(shù)據(jù)局，支持單位：廣東證監(jiān)局、省政務和數(shù)據(jù)局）

七、培養(yǎng)投顧行業(yè)AI復合型人才。支持構(gòu)建“本地培養(yǎng)+外來引才”雙輪驅(qū)動格局。鼓勵金融機構(gòu)與高校、科技企業(yè)建立產(chǎn)教融合機制，共建產(chǎn)學研協(xié)同育人平臺，聯(lián)合開發(fā)跨學科課程體系，重點培養(yǎng)“金融+人工智能”的復合型專業(yè)人才。鼓勵和支持金融機構(gòu)設立跨領域研究機構(gòu)與實訓基地。支持廣州投顧學院（研究院）與高校、金融機構(gòu)探索模型開發(fā)、數(shù)據(jù)管理、風險控制等AI投顧從業(yè)人員職業(yè)技能等級認證。支持招引各類AI投顧人才來穗發(fā)展。將AI投顧專業(yè)人才納入市級金融人才政策支持范圍。（責任單位：市委金融辦、市政務和數(shù)據(jù)局，支持單位：廣東證監(jiān)局、省政務和數(shù)據(jù)局、市委組織部）

八、積極招引國內(nèi)外AI投顧產(chǎn)業(yè)鏈機構(gòu)來穗合作發(fā)展。支持國內(nèi)外投資顧問機構(gòu)、投顧服務企業(yè)、金融科技企業(yè)來穗發(fā)展，與本地投顧機構(gòu)圍繞客戶需求匹配、投資研究、顧問服務、運營支持等全業(yè)務鏈條開展AI投顧業(yè)務合作。支持各區(qū)出臺AI投資顧問業(yè)務發(fā)展相關(guān)支持政策，健全AI投顧企業(yè)在穗展業(yè)服務體系。（責任單位：市委金融辦、各區(qū)政府，支持單位：廣東證監(jiān)局）

九、營造AI投顧發(fā)展良好氛圍。支持舉辦AI投顧優(yōu)秀案例評選、主題沙龍、系列培訓等活動，推動行業(yè)經(jīng)驗共享，提升從業(yè)人員專業(yè)能力。鼓勵行業(yè)協(xié)會、高校、企業(yè)聯(lián)合應用AI技術(shù)開展投資者教育宣傳，提升公眾對投顧行業(yè)的認知與信任。（責任單位：市委金融辦，支持單位：廣東證監(jiān)局）

十、嚴密防范AI投顧業(yè)務風險。壓實金融機構(gòu)落實風險防控主體責任，規(guī)范轄內(nèi)財富管理機構(gòu)運用AI功能展業(yè)行為，支持人機協(xié)同，審慎直接對客。強化信創(chuàng)要求、落實網(wǎng)絡數(shù)據(jù)安全要求。支持監(jiān)管科技的應用與發(fā)展，探索共建“監(jiān)管科技”工具，利用技術(shù)手段實現(xiàn)對AI算法AI應用等的實時、穿透式監(jiān)測。加強輿情監(jiān)測預警，定期開展風險評估，嚴厲打擊各類違法違規(guī)行為。（責任單位：市委金融辦、市委網(wǎng)信辦、市公安局、各區(qū)政府、廣州金融風險監(jiān)測防控中心，支持單位：廣東證監(jiān)局）

來源 | 廣州市人民政府官網(wǎng)