以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

所有的人都在教你如何安全出金，其實(shí)都是幾年前的東西了，想要安全出金沒(méi)什么困難的，找熟悉且信任的人而已。

首選是找身邊認(rèn)識(shí)的朋友，是真正的朋友而不是你所謂的網(wǎng)友，必須熟悉對(duì)方身份，如果沒(méi)有就找個(gè)熟悉且信任的幣商，然后清空你的信用卡，或者貸款出來(lái)，然后重新找一張沒(méi)什么用的卡來(lái)接收資金，然后立刻歸還貸款或者信用卡。

這樣即使你的卡被凍結(jié)了資金也是別人拿不走的，除了這個(gè)辦法其他任何辦法都是要產(chǎn)生極大的經(jīng)濟(jì)損失。

但是這樣依然無(wú)法讓你避免凍卡，這僅僅是出金安全的知識(shí)，最簡(jiǎn)單的辦法就是找熟悉且信任的人給你現(xiàn)金，只要你不被騙不被套路，那么這就是最安全的方法，不要讓那些忽悠你的什么律師告訴你現(xiàn)金也是黑的。

現(xiàn)金就放家里什么都不要?jiǎng)泳托辛恕?/p>

很多人以為自己出金了只要沒(méi)凍卡就認(rèn)為完事大吉，但是當(dāng)你一個(gè)散戶甚至你的卡都沒(méi)資金出入，賬戶突然大額進(jìn)賬的時(shí)候，一定會(huì)觸發(fā)反洗錢(qián)預(yù)警。

你看這個(gè)案例還是私人銀行開(kāi)戶的，卡片交易了幾筆就出現(xiàn)了反洗錢(qián)預(yù)警，普通人的賬戶大額進(jìn)入資金一定會(huì)被監(jiān)管，所以那些號(hào)稱筆錢(qián)賺了財(cái)富自由的，你就問(wèn)他反洗錢(qián)怎么解決的？

他告訴你找大宗商家出，一筆到賬然后就會(huì)所嫩模了，六叔告訴你他一定會(huì)是吹牛X的。

其實(shí)我們普通人只要你正常使用，日常生活工作是根本不會(huì)觸發(fā)這些體系的，交易金額和交易頻率的異常變化才有機(jī)會(huì)觸發(fā)這些，比如你是打工搬磚的，你說(shuō)你平時(shí)的交易金額較小，就吃個(gè)豬腳飯那么十幾二十塊錢(qián)，現(xiàn)在突然想通了想進(jìn)入幣圈梭哈，突然出現(xiàn)大額交易，或者交易頻率明顯增加，這就會(huì)觸發(fā)第一階段的預(yù)警，且沒(méi)有合理的解釋，如沒(méi)有開(kāi)展大型促銷(xiāo)活動(dòng)或新的業(yè)務(wù)合作等，就需要重點(diǎn)關(guān)注，但這時(shí)候還不會(huì)直接風(fēng)控你。

你資金的流向不要不存在不合理的情況，例如，資金在多個(gè)賬戶之間頻繁快速轉(zhuǎn)移，而且這些賬戶之間沒(méi)有明顯的經(jīng)濟(jì)關(guān)聯(lián)或合理的交易背景；

或者資金流向高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)或被制裁國(guó)家，如一些洗錢(qián)高發(fā)的離岸金融中心或存在恐怖主義活動(dòng)的地區(qū)，這就是很多幣圈的人說(shuō)什么潤(rùn)出去再匯回來(lái)，不太可能的地方，他們只是嘴巴上口嗨而已。

另外，資金在流入和流出時(shí)的賬戶性質(zhì)不符也會(huì)懷疑你，個(gè)人資金大量流入企業(yè)賬戶用于非經(jīng)營(yíng)性用途。

你如果交易時(shí)間和地點(diǎn)的異常情況，例如，在非營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行大量交易，或者客戶經(jīng)常在不同地區(qū)、甚至不同國(guó)家的多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易，且這些交易沒(méi)有合理的商業(yè)或個(gè)人原因。

如果一個(gè)客戶頻繁在深夜進(jìn)行跨境轉(zhuǎn)賬，且轉(zhuǎn)賬金額較大，就需要調(diào)查其交易的真實(shí)目的。

這就是為什么很多人晚上上分的時(shí)候會(huì)遭遇保護(hù)性止付的原因，你上分的賬戶剛好也是涉詐監(jiān)管賬戶，你半夜打錢(qián)給對(duì)方，你不被反詐預(yù)警誰(shuí)被呢？

你自己必須對(duì)交易目的解釋清楚，不要含糊不清、前后矛盾，這可能是可疑資金的跡象。

例如，你如果進(jìn)行一筆大額資金轉(zhuǎn)賬，聲稱是用于購(gòu)買(mǎi)商品，但無(wú)法提供商品的詳細(xì)信息，如品牌、型號(hào)、供應(yīng)商等，或者所提供的信息與實(shí)際情況不符，轉(zhuǎn)賬金額與商品價(jià)格相差懸殊，就會(huì)出問(wèn)題，你所真實(shí)的交易最好每一筆都備注好。

如果你賣(mài)出虛擬幣，首先是要確保資金安全，然后不要快進(jìn)快出，正常留存即可，千萬(wàn)不要參與網(wǎng)絡(luò)賭博、虛擬幣出金等。

那么如果你真的在幣圈賺了非常多的錢(qián)，如何才能落袋為安呢？第一個(gè)概念就是先換成非幣圈資金，甚至叫可溯源資金你才能安全落地。

首先你可以把數(shù)字資產(chǎn)當(dāng)資產(chǎn)用，而不是必須換成法幣，任何人告訴你潤(rùn)出去或者去換成外匯都是想收割你。

如果你真的要換成法幣，那么一定是資金來(lái)源可溯源，你在任何人問(wèn)你的情況下都能說(shuō)清楚合法來(lái)源，那么你就算落袋為安了。

于是最后一關(guān)，好好守好你的財(cái)富，不要加杠桿不要借貸不要?jiǎng)?chuàng)業(yè)，資金是你的士兵，你就是自己資金的司令，你如何排兵布陣如何最低損失去戰(zhàn)斗，這才是你的能力。

而不是每一次都是靠運(yùn)氣，當(dāng)然如果你真的有合規(guī)需求，可以和六叔建立聯(lián)系。