11月份，在荷蘭的茲沃勒法庭，審理了一樁讓很多人聽了都直搖頭的案子。

事情發(fā)生在荷蘭著名的港口城市鹿特丹，一對經(jīng)營著一家華人食品雜貨店的夫婦，被檢察院指控，在長達四年的時間里（從2020年到2024年），利用他們的小店做掩護，幫毒販清洗了高達5000萬歐元的黑錢。

這筆錢如果換算成人民幣，大約是4億1千7百萬元，實在是個天文數(shù)字。

首先，我們來看看這家店平時是什么樣子的。

從外表看，它就是一家普普通通的華人超市，坐落在鹿特丹的市區(qū)里。店里賣的都是咱們常見的亞洲食材，比如醬油、米粉、豆腐乳，還有一些日用雜貨。

附近的居民平時買點中國調(diào)料，都會去他家，看起來和別的家庭小店沒什么不同。

但根據(jù)警方的調(diào)查，這家店的背后卻藏著見不得光的勾當。

原來，很多來店的“顧客”并不是真的來買東西的。他們常常拎著看起來沉甸甸的購物袋，里面裝的不是商品，而是一捆一捆的現(xiàn)金。

這些人來到柜臺，名義上是“換錢”或者“轉(zhuǎn)賬”，實際上是把販毒得來的黑錢交給店主，由他們想辦法“洗白”。這家小小的超市，儼然成了一個地下錢莊。

其次，這對夫婦做事非常小心，他們使用了一款在當時犯罪圈子里很流行的加密通訊軟件，叫SkyECC。

這個軟件以保密性強著稱，在2021年被歐洲警方聯(lián)手攻破之前，很多毒販和洗錢者都喜歡用它來聯(lián)絡(luò)。

警方后來從他們的聊天記錄里發(fā)現(xiàn)，他們不僅用這個軟件安排巨額現(xiàn)金的交接，甚至還互相發(fā)送轉(zhuǎn)賬的憑證照片.更離譜的是，里面還有毒品的實物照片。

華人老板太囂張了，太大意了，在歐洲警方關(guān)閉了加密軟件SkyECC之后，他繼續(xù)用自己的手機，直接發(fā)送毒品的照片，以及轉(zhuǎn)賬的記錄，頻繁的操作終于引起警方注意，這無疑給警方提供了鐵證。

也正是自己的手機沒有任何加密處理，因為這些毒品照片和頻繁的大額資金往來，最終引起了警方的警覺。

圖片說明：荷蘭鹿特丹

在這里也多說一句，在歐洲，類似的通過小生意洗錢的案子并不少見。

比如就在去年，西班牙警方破獲了一個利用連鎖水果店洗錢的團伙；在德國，也有犯罪組織通過烤肉店來轉(zhuǎn)移非法資金。

這些案例都提醒我們，再隱蔽的手段，也難免會留下蛛絲馬跡。

更讓人感到惋惜的是，這家店的老板夫婦，還把他們的未成年兒子也卷了進來。

根據(jù)法庭的說法，這個少年會在店里幫忙清點大量的現(xiàn)金。雖然他當時還未滿18歲，但法官認為他清楚這些錢來路不正，依然選擇了幫忙。

最后，少年法庭判決他必須完成50個小時的社會服務(wù)。一個好端端的學(xué)生，本該有光明的未來，卻因為父母的行為，早早地留下了人生的污點。

除了通訊記錄，警方還在他們家里搜出了很多奢侈品，有名牌手表、高級珠寶和昂貴的包包。這些東西的價值，跟他們開小超市的正常收入完全對不上號。

案子曝光以后，在荷蘭當?shù)氐娜A人社區(qū)里引起了不小的波瀾。很多本本分分開餐館、開超市的華人都感到很擔心。

一位在鹿特丹唐人街開了十幾年餐館的老板就私下說，他們從來都是合法經(jīng)營，現(xiàn)在很怕外面的人一看到華人開的店，就懷疑是不是也在洗錢，這讓他們覺得挺冤枉的。

目前，檢察院要求法庭判處丈夫8年監(jiān)禁，并罰款170萬歐元（約合人民幣1420萬元），妻子則是2年監(jiān)禁和10萬歐元（約合人民幣83.5萬元）的罰款。

總體來看，華人小老板犯了2個錯誤，讓警方成功的鎖定他一家人：

第一，他不應(yīng)該用自己手機直接傳送毒品圖片。頻繁的毒品圖片會引起警方監(jiān)控系統(tǒng)鎖定。他只能用加密軟件。

如果你不相信自己在歐洲的手機也會被監(jiān)控，你不妨試一試，頻繁在手機上發(fā)信息，例如ISIS， BOMB，連著發(fā)幾天，看看有沒有當?shù)鼐靵碚夷?....

第二，他不應(yīng)該讓自己小孩子牽涉毒品洗錢，這個不可饒恕，肯定罪加一等。

案件的最終判決還沒有下來，我們會和大家一起繼續(xù)關(guān)注后續(xù)的發(fā)展。

圖片說明：荷蘭鹿特丹

圖片說明：來自于該國報紙電臺官網(wǎng)。

魯曉芙，金融專家，財經(jīng)作家，旅居歐洲。

曾任國內(nèi)省行管理人員、全國性房地產(chǎn)企業(yè)副總裁，以及歐洲銀行總部副總經(jīng)理，

目前以荷比盧為基地，從事全歐洲的投資并購活動。

獲邀成為葡萄牙政府"全球投資大使“，協(xié)助政府全球招商引資，該名額全球約為30名。

在《21世紀經(jīng)濟報道》和《新浪財經(jīng)全球意見領(lǐng)袖》開辟專欄，

出版《歐洲投資實用手冊》、《你說不了解的歐洲經(jīng)濟》等書。

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